சிங்கப்பூர் வங்கிக் கணக்குகள் மூலம் சட்டவிரோத ஆன்லைன் சூதாட்டத்துக்கு உதவிய சரவாக் திட்டத்தில் தனது பங்கை ஒப்புக்கொண்ட ஒருங்கிணைப்பாளர்

சட்டவிரோத சூதாட்டத்துக்கு வலுசேர்த்த எல்லை தாண்டிய பணமாற்றுக் கணக்கு வலையமைப்பு

எல்லை தாண்டிய வங்கிக் கணக்குகளைத் திரட்டும் திட்டத்தின் மையத்தில் இருந்த மலேசியர் ஒருவர், சட்டவிரோத ஆன்லைன் சூதாட்ட நடத்துநர்களுக்கு சிங்கப்பூர் வங்கிக் கணக்குகளை வழங்கியதில் தனது பங்கை ஒப்புக்கொண்டுள்ளார். விசாரணையாளர்கள் அவரை, பணக் கடத்திகளாகச் செயல்பட ஆட்களைச் சேர்த்து, சிங்கப்பூரில் டஜன் கணக்கான வங்கிக் கணக்குகளைத் திறந்து, குற்றக் குழுவின் கட்டுப்பாட்டாளர்களிடம் அவற்றின் முழு அணுகலையும் ஒப்படைத்த சரவாக் குழுவுடன் தொடர்புபடுத்தினர். இதையடுத்து, 34 வயதான டான் காங் யுங், மோசடி மற்றும் கணினி முறைகேட்டுச் சட்டத்தின் கீழான குற்றச்சாட்டுகளை நீதிமன்றத்தில் ஒப்புக்கொண்டார். ஆறு மாதங்களில், ஏழு வங்கிகளில் குறைந்தது 70 கணக்குகள் திறக்கப்பட்டன; அவற்றின் வழியாக S$837,000-க்கும் அதிகமான தொகை பரிமாறப்பட்டது. அந்தப் பரிவர்த்தனைகளில் கிட்டத்தட்ட S$43,000, சிங்கப்பூரில் பதிவான மோசடி வழக்குகளுடன் தொடர்புடையது. 2024 ஆகஸ்டில் ஜொகூர் பாருவில் டான் கைது செய்யப்பட்டு, சிங்கப்பூருக்கு நாடு கடத்தப்பட்டார். அந்தக் குழுவைச் சேர்ந்தவர்களில் குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்ட முதல் நபர் அவராவார். அவருக்கு ஆறு ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனையும் சுமார் S$2,000 அபராதமும் விதிக்குமாறு அரசுத் தரப்பு கோரியுள்ளது. தண்டனை குறைப்பு வாதங்களையும் தண்டனைத் தீர்ப்பையும் பரிசீலிக்க வழக்கை நீதிமன்றம் ஒத்திவைத்தது.

சரவாக்கில் கடன் கொடுப்பவர்களிடம் டான் வாங்கிய கடன்களிலிருந்து இந்த வழக்கு தொடங்குகிறது. ஆ சியாங் என அறியப்பட்ட குழு உறுப்பினர் ஒருவரின் அறிமுகத்துக்குப் பிறகு, சிங்கப்பூரில் வங்கிக் கணக்குகளைத் திறந்தால் அவரது கடனைக் கழிக்கலாம் என்று டானிடம் கூறப்பட்டது. வெவ்வேறு வங்கிகளில் கணக்குத் தொடங்குவதற்கான சோதனைகளைக் கடக்க, சிங்கப்பூர் வேலை அனுமதியை அந்தக் குழு ஏற்பாடு செய்தது. தனது கணக்குகளைத் திறந்த பிறகு, டான் குழுவின் ஆள் சேர்ப்பாளராகப் பதவி உயர்த்தப்பட்டார். 2024 மே முதல் ஆகஸ்ட் வரை, மேலும் 12 மலேசியர்களை சிங்கப்பூருக்கு அழைத்து வந்து, கணக்குகளைத் திறப்பதற்கான வழிமுறைகளை அவர் கற்றுக்கொடுத்தார். குழுவுக்காக வங்கி அட்டைகளையும் இணைய வங்கி நற்சான்றுகளையும் சேகரிக்க அவர் உதவினார். காலப்போக்கில், பல வங்கிகளில் இருந்த கணக்குகள் குழுவின் கட்டுப்பாட்டுக்குள் வந்தன. சட்டவிரோத சூதாட்டத் தளங்களுடன் தொடர்புடைய பந்தயத் தொகைகளைப் பெறவும், பணத்தை நகர்த்தவும், வெற்றித் தொகைகளை வழங்கவும் அவை பயன்படுத்தப்பட்டன. இதில் ஈடுபட்டதற்காக டானுக்கு RM6,500 கிடைத்தது.

குழு செயல்பட்ட விதம்

இந்த நடவடிக்கையின் அடிப்படையில் எளிய செயல் திட்டம் இருந்தது. நிதி நெருக்கடியில் உள்ளவர்களைச் சேர்த்து, விரைவான வருமானம் தருவதாக உறுதியளித்து, சிங்கப்பூரில் வங்கிக் கணக்குகளைத் திறக்க ஏற்பாடு செய்து, பின்னர் அந்தக் கணக்குகளின் முழுக் கட்டுப்பாட்டையும் கைப்பற்றுவது. பணக் கடத்திகள் எனப்படும் ஆட்கள், சட்டவிரோதப் பணத்தை நகர்த்துவதற்காகக் குற்றவாளிகள் தங்கள் வங்கிக் கணக்குகளையோ அடையாளங்களையோ பயன்படுத்த அனுமதிப்பவர்கள். கணக்குகள் திறக்கப்பட்டதும், கணக்கு வைத்திருப்பவர் இல்லாமலேயே பரிவர்த்தனைகளை நடத்த, பணக் கடத்திகள் வங்கி அட்டைகள், பாதுகாப்புக் குறியீட்டு சாதனங்கள், உள்நுழைவு விவரங்கள் ஆகியவற்றை ஒப்படைத்தனர். சட்டவிரோத ஆன்லைன் பந்தய வருவாயையும் பிற பணத்தையும் பெறவும் இடைநிலைப் பரிமாற்றத்துக்கும் இந்தக் கணக்குகள் பயன்படுத்தப்பட்டன.

வேலை அனுமதி ஒப்புதல்களைப் பயன்படுத்திக் கொண்டது

வங்கிச் சோதனைகளைக் கடக்க, சிங்கப்பூரின் வேலை அனுமதி நடைமுறையை அந்தக் குழு பயன்படுத்திக் கொண்டது. டானின் விவகாரத்தில், பல கணக்குகளைத் திறக்க வேலை அனுமதியை குழுவைச் சேர்ந்த ஒருவர் ஏற்பாடு செய்தார். ஆள் சேர்ப்பாளரான பிறகு, கொள்கையளவிலான ஒப்புதல்களையோ வேலை அனுமதி அட்டைகளையோ பயன்படுத்தி அதையே செய்யுமாறு மற்ற பணக் கடத்திகளுக்கு அவர் வழிகாட்டினார். செல்லுபடியாகும் வேலை அனுமதி அட்டை அல்லது அதிகாரப்பூர்வ ஒப்புதல் கடிதத்துடன் அடையாள ஆவணங்களையும் காட்டும் வெளிநாட்டுத் தொழிலாளர்களுக்கு சில வங்கிகள் கணக்குகளைத் திறக்கின்றன. கணக்குகள் திறக்கப்பட்ட பிறகு, ஆட்கள் தங்களிடமிருந்த அனைத்தையும் ஒப்படைத்தனர். இணைய வங்கி நற்சான்றுகளை அந்தக் குழு திரட்டியதால், இருப்புத் தொகைகளையும் பரிவர்த்தனைகளையும் தொலைவிலிருந்து கட்டுப்படுத்த முடிந்ததாக விசாரணையாளர்கள் தெரிவித்தனர். அனுமதியின்றி அல்லது குற்ற நோக்கத்துடன் அணுகலைப் பெற்றாலோ பயன்படுத்தினாலோ, இத்தகைய செயல்களுக்குக் கணினி முறைகேட்டுச் சட்டத்தின் கீழ் குற்றச்சாட்டுகள் சுமத்தப்படலாம்.

பணப் பரிவர்த்தனைத் தடம் மற்றும் சிங்கப்பூர் கணக்குகளின் ஈர்ப்பு

வழக்கு ஆவணங்களின்படி, சுமார் அரையாண்டு என்ற குறுகிய காலத்துக்குள் இந்த வலையமைப்பின் வழியாக S$837,000-க்கும் அதிகமான தொகை பரிமாறப்பட்டது. சிங்கப்பூரில் உள்ள ஏழு வங்கிகளில் இந்தக் கணக்குகள் இருந்தன. உரிமம் பெறாத தளங்களில் சூதாடுபவர்களிடமிருந்து வைப்புகளைப் பெறவும், பணப் பரிமாற்றங்களைச் செய்யவும், வெற்றித் தொகைகளை வழங்கவும் அவை பயன்படுத்தப்பட்டன. சிங்கப்பூரின் வங்கிமுறை திறமையானது, பரவலாக நம்பப்படுவது, பிராந்தியம் முழுவதும் நன்கு இணைக்கப்பட்டிருப்பது ஆகிய காரணங்களால் குற்றக் குழுக்கள் அங்குள்ள கணக்குகளை விரும்புகின்றன. வங்கிகள் கணக்கு வைத்திருப்பவர்களுக்கும் ஒரே கட்டுப்பாட்டாளர்களுக்கும் இடையிலான தொடர்பைக் கண்டறியாவிட்டால், சிறிய அல்லது அடிக்கடி நடைபெறும் பரிவர்த்தனைகள் வழக்கமான செயல்பாடுகளாகத் தோன்றலாம் என்றும் அவை கருதக்கூடும். பணக் கடத்திகள் இணைய அணுகலையும் அட்டைக் கட்டுப்பாட்டையும் ஒப்படைத்துவிட்டால், சில நிமிடங்களிலேயே பணத்தை நகர்த்த முடியும்.

மோசடிகளுடனான தொடர்புகள்

இந்த வலையமைப்பின் வழியாகப் பரிமாறப்பட்ட சுமார் S$43,000, பதிவான மோசடி வழக்குகளுடன் தொடர்புடையது என விசாரணையாளர்கள் கண்டறிந்தனர். பல நாடுகளின் காவல்துறையினர் அடையாளம் கண்டுள்ள ஒரு போக்கை இந்தக் கண்டுபிடிப்பு பிரதிபலிக்கிறது. சூதாட்டத்துக்காக ஆள் சேர்க்கப்பட்ட கணக்குகள், சில நேரங்களில் ஃபிஷிங், போலி வேலைவாய்ப்பு ஆட்சேர்ப்பு, முதலீட்டு மோசடிகள் மூலம் பணத்தைப் பெறவோ நகர்த்தவோ மீண்டும் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. பணப் பரிமாற்றங்களை முடக்குவதற்கு பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்குக் கிடைக்கும் அவகாசம் பெரும்பாலும் குறைவு. வங்கிகள் வழக்கமாகச் சந்தேகத்துக்குரிய பரிவர்த்தனை அறிக்கைகளைத் தாக்கல் செய்து, கணக்குகளை முடக்கவோ மூடவோ செய்யலாம். பல கணக்குகள் வழியாகப் பணம் விரைவாகச் சென்றால், அதன் தடத்தைக் கண்டறிந்து மீட்பது கடினமாகிவிடும்.

எல்லை தாண்டிய காவல்துறை ஒத்துழைப்பு

சட்ட அமலாக்க நடவடிக்கைகளின் காலவரிசை, எல்லை தாண்டிய ஒத்துழைப்பின் முக்கியத்துவத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது. ஆன்லைன் சூதாட்ட நடத்துநர்களுக்காக சிங்கப்பூர் இணைய வங்கி நற்சான்றுகளைத் திரட்டியதாக, 2024 ஆகஸ்டில் ஜொகூர் பாருவில் டானையும் மேலும் சிலரையும் மலேசியக் காவல்துறை கைது செய்தது. சிங்கப்பூர் வணிக விவகாரப் பிரிவுக்குத் தகவல் தெரிவிக்கப்பட்டதைத் தொடர்ந்து, டான் நாடு கடத்தப்பட்டார். குற்றச்சாட்டுகள் சுமத்தப்பட்ட பிறகு, பல குற்றங்களை அவர் ஒப்புக்கொண்டார்; தற்போது தண்டனைத் தீர்ப்புக்காகக் காத்திருக்கிறார். சந்தேகநபர்கள், கணக்குகள், குற்றச் செயல்பாட்டாளர்கள் வெவ்வேறு அதிகார வரம்புகளில் இருக்கும் வழக்குகளில் முக்கியமான தகவல் பகிர்வும் ஒருங்கிணைந்த நடவடிக்கையும் இந்த வழக்கை முன்னெடுத்தன.

பிராந்தியம் முழுவதும் தீவிரமடையும் நடவடிக்கைகள்

சட்டவிரோத சூதாட்டம் மற்றும் பணமோசடிக்கு எதிராகக் கடுமையான அணுகுமுறையைக் கடைப்பிடிக்கப்போவதாக தென்கிழக்கு ஆசிய அரசுகள் அறிவித்துள்ளன. முக்கூட்டுக் கும்பலுடன் தொடர்புடைய பெரிய வலையமைப்பை ஹாங்காங் காவல்துறையினர் அண்மையில் கலைத்தனர்; அதேவேளை, சிங்கப்பூர் சிக்கலான நிதிக் குற்ற விசாரணைகளைத் தொடர்ந்து முன்னெடுத்து வருகிறது. 2023-இல் நடந்த ஒரு பெரிய வழக்கில், பில்லியன் கணக்கான மதிப்புள்ள சொத்துகள் பறிமுதல் செய்யப்பட்ட பணமோசடி வலையமைப்பு அம்பலமானது. இதையடுத்து, வங்கிகளின் கணக்குத் தொடக்க நடைமுறைகளும் கண்காணிப்பும் புதிதாக ஆய்வுக்கு உட்பட்டன. நாடு கடந்த குற்றங்கள் தொடர்பான ஒத்துழைப்பை வலுப்படுத்துவதை ஆசியான் பிராந்தியக் கொள்கை மன்றங்கள் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. எனினும், சட்டங்களிலும் வளங்களிலும் உள்ள வேறுபாடுகள் சவால்களை ஏற்படுத்துகின்றன. இருந்தபோதிலும், சட்டவிரோத சூதாட்டச் சேவைகள் தொடர்ந்து செயல்பட உதவும் பணப் புழக்கங்களை இலக்காகக் கொண்டு, ஒருங்கிணைந்த கைதுகள், நாடு கடத்தல்கள், சொத்து முடக்கங்கள் ஆகியவை அதிகரித்து வருகின்றன.

எண்ணிக்கைகளில் சட்டவிரோத ஆன்லைன் சூதாட்டம்

உரிமம் பெறாத நடத்துநர்கள் பெரும்பாலும் லாட்டரி, விளையாட்டுப் போட்டிகள், சீட்டாட்டம் ஆகியவற்றில் பந்தயம் கட்டும் இணையதளங்களையோ உரையாடல் செயலிகள் வழியான சேவைகளையோ நடத்துகின்றனர். வைப்புகளைப் பெறவும், வெற்றித் தொகைகளை வழங்கவும், வருவாயைச் சட்டவிரோதமாகச் சுழற்றவும் முகவர்கள் அல்லது கணக்குகளின் வலையமைப்புகளை அவர்கள் சார்ந்துள்ளனர். சிங்கப்பூர் நீதிமன்றங்கள் இதுபோன்ற பல வழக்குகளை விசாரித்துள்ளன. ஒரு வழக்கில், பல ஆண்டுகளாகத் தொலைநிலைப் பந்தயச் சேவைகளை நடத்தி, முகவர்களையும் பந்தயம் கட்டுபவர்களையும் சேர்த்து சுமார் S$1.28 மில்லியன் லாபம் ஈட்டியதாக உள்ளூர் குற்றக் குழுத் தலைவர் ஒருவர் ஒப்புக்கொண்டார். சட்டவிரோதக் குழுக்கள் கீழ்நிலை முகவர் வலையமைப்புகளை உருவாக்கி, கணக்குகளை ஒதுக்கி, பணம் தொடர்ந்து புழங்குவதற்குப் பணம் வசூலிப்பவர்களைப் பயன்படுத்தும் விதத்தை அந்த வழக்கு காட்டியது. அந்த நடத்துநர்களுக்கு வங்கிக் கணக்குகளையும் மின்னணு அணுகலையும் வழங்கும் எல்லை தாண்டிய விநியோகச் சங்கிலியின் மற்றொரு அடுக்கை டானின் வழக்கு வெளிப்படுத்துகிறது.

பணக் கடத்திகளும் ஒருங்கிணைப்பாளர்களும் ஏன் முக்கியம்

பணப் புழக்கத்தின் நுழைவுப் புள்ளியில் பணக் கடத்திகளும் ஒருங்கிணைப்பாளர்களும் உள்ளனர். அவர்கள் இல்லாமல், அடிப்படைச் சோதனைகளைக் கடக்கக்கூடிய வங்கிக் கணக்குகளைத் திறந்து கட்டுப்படுத்துவது நடத்துநர்களுக்குச் சிரமமாகும். கடனில் உள்ளவர்களையோ விரைவாகப் பணம் தேடுபவர்களையோ குற்றக் குழுக்கள் குறிவைக்கின்றன; ஏனெனில் அவர்கள் ஆபத்தை ஏற்க அதிக வாய்ப்புள்ளது. சட்டரீதியான விளைவுகள் கடுமையாக இருக்கலாம். பணக் கடத்திகளுக்குத் நீண்டகாலச் சிறைத்தண்டனை, வங்கிச் சேவைகளை நிரந்தரமாக இழத்தல், தங்கள் கணக்குகள் வழியாகப் பணம் சென்ற பாதிக்கப்பட்டவர்களின் சிவில் வழக்குகளை எதிர்கொள்ளுதல் ஆகியவை நேர்ந்துள்ளன. வங்கிகள் கணக்குகளை மூடுவதுடன், வங்கித் துறை முழுவதும் வாடிக்கையாளர்களைக் கண்காணிப்புப் பட்டியலில் சேர்க்கலாம். தடுப்பதே முதல் தற்காப்பு நடவடிக்கை. பொதுமக்களுக்கான விழிப்புணர்வு, கடன் ஆலோசனை, விரைந்து புகாரளித்தல் ஆகியவை ஆள் சேர்க்கப்படக்கூடியவர்களின் எண்ணிக்கையைக் குறைக்க உதவும்.

• வங்கி அட்டைகள், பாதுகாப்புக் குறியீட்டு சாதனங்கள் அல்லது இணைய வங்கி நற்சான்றுகளை எவரிடமும் ஒப்படைக்காதீர்கள்.
• நீங்கள் நேரில் சந்தித்திராத மற்றொருவருக்காகவோ போலியான வேலைவழங்குநர் எனச் சந்தேகிக்கப்படும் ஒருவருக்காகவோ கணக்குகளைத் திறக்காதீர்கள்.
• கடனில் இருந்தால், விரைவான தீர்வுகளை நாடாமல் சட்ட உதவியையும் அதிகாரப்பூர்வ ஆலோசனையையும் பெறுங்கள்.
• வேலைவாய்ப்புகளையும் வேலை அனுமதிகளையும் பணியமர்த்தும் நிறுவனத்திடமும் மனிதவள அமைச்சகத்திடமும் சரிபாருங்கள்.
• உங்கள் கணக்கைக் கடனாகக் கேட்கும் அல்லது பணத்தை நகர்த்தச் சொல்லும் சந்தேகத்துக்குரிய வேலைவாய்ப்பு விளம்பரங்களைப் புகாரளியுங்கள்.

அடுத்து நீதிமன்றத்தில் என்ன நடக்கும்

டான் குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்டுள்ளதால், தண்டனை குறைப்பு வாதங்களுக்குப் பிறகு தண்டனை விதிக்கப்படும். அவருக்கு ஆறு ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனையும் சுமார் S$2,000 அபராதமும் விதிக்குமாறு அரசுத் தரப்பு நீதிமன்றத்தைக் கேட்டுள்ளது. குழுவின் மற்ற உறுப்பினர்கள் தொடர்பான விசாரணைகள் தொடர்ந்து நடைபெற்று வருகின்றன. இதற்கிடையில், வேலை அனுமதிகளுடன் தொடர்புடைய கணக்குத் தொடக்கங்களுக்கான கட்டுப்பாடுகளை வங்கிகளும் ஒழுங்குமுறை அமைப்புகளும் மறுபரிசீலனை செய்யக்கூடும். இதில், பணியமர்த்துநர் பதிவுகளை மேலும் கடுமையாகச் சரிபார்த்தல் மற்றும் கொள்கையளவிலான ஒப்புதல்களை வலுவாக உறுதிப்படுத்துதல் ஆகியவை அடங்கும். தொடர்புடைய வாடிக்கையாளர்களையும் நிறுவனங்களையும் ஒரே பார்வையில் இணைக்கும் தொழில்நுட்பம், பல வங்கிகளில் ஒருங்கிணைந்து நடைபெறும் செயல்பாடுகளைக் கண்டறிய உதவும். தனிநபர்களுக்கும் நிறுவனங்களுக்கும் இதிலிருந்து கிடைக்கும் பாடம் எளிமையானது: உங்கள் கணக்குகளையும் நற்சான்றுகளையும் கடுமையாகக் கட்டுப்பாட்டில் வைத்திருங்கள், சரிபார்க்கப்பட்ட தளங்களைப் பயன்படுத்துங்கள், சந்தேகத்துக்குரிய கோரிக்கைகளை உடனடியாகப் புகாரளியுங்கள்.

முக்கிய அம்சங்கள்

• சட்டவிரோத ஆன்லைன் சூதாட்டத்துக்காக சிங்கப்பூர் வங்கிக் கணக்குகளைத் திரட்ட சரவாக் குழுவுக்கு உதவியதை டான் காங் யுங் ஒப்புக்கொண்டார்.
• ஆறு மாதங்களில் ஏழு வங்கிகளில் 70 கணக்குகளை இந்த வலையமைப்பு திறந்து, S$837,000-க்கும் அதிகமான தொகையைப் பரிமாறியது.
• கணக்குகள் வழியாகப் பரிமாறப்பட்ட கிட்டத்தட்ட S$43,000, சிங்கப்பூரில் பதிவான மோசடி வழக்குகளுடன் தொடர்புடையது.
• வேலை அனுமதி ஒப்புதல்களைப் பயன்படுத்திக்கொண்ட குற்றக் குழு, ஆட்களிடமிருந்து இணைய வங்கி நற்சான்றுகளைச் சேகரித்தது.
• 2024 ஆகஸ்டில் ஜொகூர் பாருவில் டான் கைது செய்யப்பட்டு, நாடு கடத்தப்பட்டார்; குழுவைச் சேர்ந்தவர்களில் குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்ட முதல் நபர் அவரே.
• தண்டனை குறைப்பு வாதங்களுக்குப் பிறகு தண்டனை விதிக்கப்படவுள்ள நிலையில், ஆறு ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனையும் சுமார் S$2,000 அபராதமும் விதிக்குமாறு அரசுத் தரப்பு கோருகிறது.