ஒவ்வொரு விதிமீறலுக்கும் அபராதம்: சொத்துத் துறையில் பணமோசடிக்கு எதிரான கடுமையான விதிகளை சிங்கப்பூர் நிறைவேற்றியது

கடுமையான சொத்து விதிகளின்கீழ் ஒவ்வொரு விதிமீறலும் கணக்கில் கொள்ளப்படும்

பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தொடர்பான விதிகளை மீறும் சொத்து முகவர் நிறுவனங்கள் மற்றும் விற்பனையாளர்களுக்கான நிதி அபராதங்களை அதிகரிக்கும் சட்டத்தை சிங்கப்பூர் நாடாளுமன்றம் 2025 ஏப்ரல் 8, செவ்வாய்க்கிழமை நிறைவேற்றியது. அதிகபட்ச அபராதங்களைக் கணக்கிடுவதற்கான அடிப்படையை ஒவ்வொரு வழக்கு என்பதிலிருந்து ஒவ்வொரு விதிமீறல் என்பதற்கு இந்த மாற்றம் மாற்றுகிறது. இதனால் நிதித் தடைகளை மதிப்பிடும்போது விதிமீறல்களின் எண்ணிக்கையும் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளப்படும்.

பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பிற விவகாரங்கள் (சொத்து முகவர்கள் மற்றும் மேம்பாட்டாளர்கள்) மசோதா, தங்களுக்குப் பிரதிநிதித்துவம் செய்யப்படாத எதிர்த்தரப்பினர்மீதும் உரிய ஆய்வுகளை மேற்கொள்ள முகவர் நிறுவனங்களையும் விற்பனையாளர்களையும் கட்டாயப்படுத்துகிறது. இதன்மூலம் அவர்களது சொந்த வாடிக்கையாளர்களுக்கு அப்பாலும் சோதனைகள் விரிவுபடுத்தப்படுகின்றன. பரிவர்த்தனையின் மறுதரப்புக்கு பிரதிநிதி இல்லாவிட்டால், தங்களை அணுகிய நபருடன் முகவரின் பொறுப்பு முடிந்துவிடாது என்பதே இதன் பொருள்.

முகவர் நிறுவனங்களுக்கு ஒரு வழக்குக்கு S$200,000, விற்பனையாளர்களுக்கு ஒரு வழக்குக்கு S$100,000 என உள்ள தற்போதைய அதிகபட்ச நிதி அபராதங்கள் தவறான நடத்தையைத் தடுப்பதற்குப் போதுமானதாக இல்லாமல் இருக்கலாம் என்று தேசிய வளர்ச்சிக்கான இரண்டாவது அமைச்சர் இந்திராணி ராஜா நாடாளுமன்றத்தில் தெரிவித்தார். சட்டவிரோதப் பரிவர்த்தனைகளுக்கு உதவுவதன் மூலம் கிடைக்கக்கூடிய நிதிப் பலன், இந்த வரம்புகளைவிட மிக அதிகமாக இருக்கக்கூடும்.

புதிய நடவடிக்கைகளின்கீழ், சொத்து முகவர் மன்றத்தின் எச்சரிக்கை நடைமுறையின்கீழ் ஒவ்வொரு குற்றத்துக்கும் முகவர் நிறுவனங்களும் விற்பனையாளர்களும் S$5,000 வரை நிதி அபராதம் எதிர்கொள்ளலாம். மேலும் கடுமையான விதிமீறல்கள் அதன் சுயாதீன ஒழுங்கு நடவடிக்கைத் தீர்ப்பாயத்துக்கு அனுப்பப்படலாம். பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவி தொடர்பான சட்டங்கள், உரிய நடைமுறை, நெறிமுறை மற்றும் நடத்தை விதிகளை மீறுவதையும் இந்த மாற்றங்கள் உள்ளடக்குகின்றன.

2021ஆம் ஆண்டு சொத்து முகவர்களுக்கு அறிமுகப்படுத்தப்பட்டு, 2023ஆம் ஆண்டின் சட்ட மாற்றங்களால் மேம்பாட்டாளர்களுக்கும் விரிவுபடுத்தப்பட்ட கடமைகளின் தொடர்ச்சியாக இந்தச் சட்டம் அமைகிறது. சோதனைக்கு உட்படும் தரப்புகளை விரிவுபடுத்துவதன் மூலமும் அபராதங்கள் கணக்கிடப்படும் முறையை மாற்றுவதன் மூலமும் அந்தக் கடமைகளைப் புறக்கணிப்பது கடினமாக்குவதே இதன் மைய நோக்கம்.

அபராதக் கணக்கீடு ஏன் முக்கியம்

ஒரு வழக்குக்கு அபராத உச்சவரம்பு விதிக்கப்பட்டால், அந்த வழக்கில் பல விதிமீறல்கள் இருந்தாலும் அந்த வழக்குக்கான நிதி அபராதம் அந்த வரம்புக்குள் கட்டுப்படும். ஒவ்வொரு விதிமீறலுக்கும் உச்சவரம்பு பொருந்தினால், தனித்தனி விதிமீறல்களுக்கு தனித்தனி அபராதம் விதிக்கலாம். இறுதித் தொகை, விசாரணையின் முடிவுகள் மற்றும் பொருந்தும் அமலாக்க நடைமுறையைப் பொறுத்தே அமையும்.

ஒரு சொத்துப் பரிவர்த்தனையில் அடையாளச் சரிபார்ப்பு, இடர் மதிப்பீடு மற்றும் பதிவேடுகளைப் பராமரித்தல் உள்ளிட்ட பல பொறுப்புகள் இருப்பதால் இந்த வேறுபாடு முக்கியமானது. அந்தப் பொறுப்புகள் பலவற்றில் ஏற்பட்ட தவறுகளை உள்ளடக்கிய வழக்கு, ஒரே ஒரு தவறு உள்ள வழக்கிலிருந்து வேறுபட்டது. அபராதங்களைக் கணக்கிடும் அலகை மாற்றுவது, அந்த வேறுபாட்டைத் தடைகள் நேரடியாகப் பிரதிபலிக்க வழிவகுக்கிறது.

S$5,000 என்ற தொகை எச்சரிக்கை நடைமுறைக்கானது; கடுமையான ஒழுங்கு நடவடிக்கை வழக்குகள் அனைத்துக்கும் பொருந்தும் மாற்று உச்சவரம்பு அல்ல. நாடாளுமன்ற மாற்றங்கள் குறித்த விவரத்தில், ஒழுங்கு நடவடிக்கைத் தீர்ப்பாயத்துக்குக் கிடைக்கும் புதிய அதிகபட்ச நிதி அபராதங்கள் குறிப்பிடப்படவில்லை. எனவே, வலுப்படுத்தப்பட்ட கட்டமைப்பின்கீழ் ஒரு முகவர் நிறுவனமோ விற்பனையாளரோ எதிர்கொள்ளக்கூடிய அதிகபட்சத் தொகை S$5,000 என்று கருதுவது தவறாகும்.

CEA-வின் தொழில்துறை வழிகாட்டிக் கட்டுரை, 2023 ஆகஸ்ட் 20 தேதியிட்டது. முந்தைய கட்டமைப்பின்கீழ், ஒழுங்கு நடவடிக்கையாக முகவர் நிறுவனங்களுக்கு ஒரு வழக்குக்கு S$200,000 வரையும் விற்பனையாளர்களுக்கு ஒரு வழக்குக்கு S$100,000 வரையும் நிதி அபராதம் விதிக்க முடியும் என்று அதில் கூறப்பட்டது. முகவர் நிறுவனத்தின் உரிமம் அல்லது விற்பனையாளரின் பதிவை இடைநிறுத்துவது அல்லது ரத்து செய்வது, மேலும் கண்டனம் தெரிவிக்கவும் S$5,000 வரை நிதி அபராதம் விதிக்கவும் உள்ள தனி அதிகாரங்களும் அதில் பட்டியலிடப்பட்டிருந்தன.

நிதித் தடைகள் ஏற்கெனவே பரந்த அமலாக்கக் கட்டமைப்பின் ஒரு பகுதியாக இருந்தன என்பதை இந்த விதிகள் காட்டுகின்றன. ஏப்ரல் மாதச் சட்டம், சொத்துத் துறை நிபுணர்கள் முதன்முறையாகக் கண்காணிக்கப்படுவதை அறிமுகப்படுத்துவதற்குப் பதிலாக, விதிமீறல்கள் கணக்கிடப்படும் முறையை மாற்றுகிறது.

முகவரின் வாடிக்கையாளருக்கு அப்பாலும் சோதனைகள் விரிவடையும்

முன்னதாக, சொத்து முகவர் நிறுவனங்களும் விற்பனையாளர்களும் தங்களது சொந்த வாடிக்கையாளர்கள்மீது வாடிக்கையாளர் உரிய ஆய்வை மேற்கொள்ள வேண்டியிருந்தது. இந்தக் கடமையை, தங்களுக்குப் பிரதிநிதித்துவம் செய்யப்படாத எதிர்த்தரப்பினருக்கும் மசோதா விரிவுபடுத்துகிறது. ஒரு விற்பனையில் முகவர் விற்பனையாளருக்காகச் செயல்பட, வாங்குபவருக்கு முகவர் இல்லாவிட்டால், விரிவுபடுத்தப்பட்ட தேவைக்குள் வரும் கூடுதல் தரப்புக்கு வாங்குபவர் ஓர் எடுத்துக்காட்டு.

வாடிக்கையாளர் உரிய ஆய்வு என்பது சம்பந்தப்பட்ட நபரை அடையாளம் காண்பது, அவரது அடையாளத்தைச் சரிபார்ப்பது, பரிவர்த்தனையில் குற்றச்செயல் மூலம் கிடைத்த பணம் இருக்கக்கூடிய அபாயத்தை மதிப்பிடுவது ஆகியவற்றைக் குறிக்கிறது. ஒரு நிறுவனம் அல்லது வேறு சட்டப்பூர்வ அமைப்பு சம்பந்தப்பட்டிருந்தால், இறுதியில் அதன் உரிமையாளராகவோ கட்டுப்படுத்துபவராகவோ உள்ள தனிநபரான உண்மைப் பயனாளியையும் சோதனைகள் உள்ளடக்கும்.

இந்த மாற்றம், சிங்கப்பூரின் ஒழுங்குமுறை நடைமுறையை நிதி நடவடிக்கைப் பணிக்குழு (FATF) நிர்ணயித்த தரநிலைகளுடன் மேலும் ஒத்திசைக்கும் என்று இந்திராணி தெரிவித்தார். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்கொள்வதற்கான சர்வதேசத் தரநிலைகளை FATF வகுக்கிறது. சொத்துப் பரிவர்த்தனைகளில் ஈடுபடும் நிறுவனங்களும் நிபுணர்களும் மேற்கொள்ள வேண்டிய சோதனைகளும் அவற்றில் அடங்கும்.

ஏற்கெனவே ஒரு ஒப்பந்தத்தில் ஈடுபட்டுள்ள முகவர்களின் பொறுப்பு விரிவடைவதே நடைமுறையில் ஏற்படும் மாற்றம். வங்கிகள், வழக்கறிஞர்கள் மற்றும் மேம்பாட்டாளர்கள் தங்களுக்கான சோதனைகளைச் செய்யக்கூடும்; ஆனால் அவை முகவரின் கடமைகளை நீக்கிவிடாது. பிரதிநிதி இல்லாத தரப்பினரையும் கண்காணிப்பதன் மூலம் பரிவர்த்தனை முன்னேறுவதற்கு முன் கவலைக்குரிய அம்சங்களைக் கண்டறிய மேலும் ஒரு வாய்ப்பு கிடைக்கிறது.

தற்போதைய சோதனைகளில் என்னென்ன அடங்கும்

2023 அக்டோபர் 3ஆம் தேதி நாடாளுமன்றத்தில் அளித்த அமைச்சரின் அறிக்கையில், சொத்து முகவர்கள், முகவர் நிறுவனங்கள் மற்றும் மேம்பாட்டாளர்களுக்கு ஏற்கெனவே விதிக்கப்பட்டிருந்த விரிவான கடமைகளை இந்திராணி விளக்கினார். வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் உண்மைப் பயனாளிகளைச் சரிபார்ப்பது, அவர்களைத் திரையிடுவது, அவர்களுக்கான இடரை மதிப்பிடுவது, தொடர்புடைய ஆவணங்களைப் பராமரிப்பது ஆகியவை அவற்றில் அடங்கும்.

ஒரு வாடிக்கையாளர் வேறொருவருக்காகச் செயல்பட்டால், அந்தப் பிரதிநிதித்துவத்துக்கு அதிகாரமளிக்கும் ஆவணங்களைக் கோர வேண்டும். வாங்குபவர் ஓர் அமைப்பாக இருந்தால், அதன் வணிகம், உரிமை மற்றும் கட்டுப்பாட்டு அமைப்பு, அது பதிவு செய்யப்பட்டுள்ள இடம் ஆகியவை சோதிக்கப்பட வேண்டும். வாங்குதல் ஆவணத்தில் இடம்பெறும் பெயரை மட்டும் கடந்தும் இந்தத் தேவைகள் செல்கின்றன.

சோதனைகளின் தீவிரம் மதிப்பிடப்பட்ட இடரைப் பொறுத்தது. வெளிநாட்டு அரசியல் முக்கியத்துவம் வாய்ந்த நபர்களும், அதிக இடர் உள்ளதாக FATF அடையாளம் கண்டுள்ள அதிகார வரம்புகளைச் சேர்ந்தவர்களும் கூடுதல் கண்காணிப்பு தேவைப்படுபவர்களில் அடங்குவதாக அந்த அறிக்கை குறிப்பிட்டது. அரசியல் முக்கியத்துவம் வாய்ந்த நபர்கள் என்போர், முக்கியமான பொதுப் பதவிகளை வகிப்பவர்கள். அவர்களது பதவிகளால் ஊழல் அபாயம் அதிகரிக்கக்கூடும்.

பணமோசடி அபாயம் அதிகமுள்ள நாடுகளைச் சேர்ந்த வாங்குபவர்களுக்கு, வருமானத்தையும் செல்வம் மற்றும் நிதிக்கான மூலத்தையும் சரிபார்க்க வேண்டும் என்று அந்த அறிக்கை கூறியது. செல்வத்தின் மூலம் என்பது ஒருவர் சொத்துகளை எவ்வாறு சேர்த்தார் என்பதைக் குறிக்கும்; நிதியின் மூலம் என்பது குறிப்பிட்ட பரிவர்த்தனைக்கான பணம் எங்கிருந்து வந்தது என்பதைக் குறிக்கும்.

வணிக உறவு அல்லது பரிவர்த்தனையில் நுழைவதற்கு முன்பே வாடிக்கையாளர் உரிய ஆய்வு மேற்கொள்ளப்பட வேண்டும் என்றும், பதிவுகள் குறைந்தது ஐந்து ஆண்டுகள் வைத்திருக்கப்பட வேண்டும் என்றும் CEA வழிகாட்டுகிறது. பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவியைத் தடுப்பதற்கான உள்நாட்டுக் கொள்கைகள், நடைமுறைகள் மற்றும் கட்டுப்பாடுகளையும் முகவர் நிறுவனங்கள் பராமரிக்க வேண்டும்.

மேம்பாட்டாளர்களுக்கு கூடுதலான தொடர்ச்சிப் பொறுப்பு உள்ளது: சொத்து நிறைவடையும் வரை வாங்குபவர் குறித்த தகவல்கள் துல்லியமாகவும் தற்போதைய நிலையிலும் இருப்பதை உறுதிசெய்ய, அவற்றை அவ்வப்போது மறுஆய்வு செய்ய வேண்டும். இவை 2023ஆம் ஆண்டின் அறிக்கையில் விவரிக்கப்பட்ட ஏற்கெனவே உள்ள கடமைகள்; ஏப்ரல் மசோதாவால் முதன்முறையாக உருவாக்கப்பட்டவை அல்ல.

சந்தேகம் ஏற்பட்டால் தெரிவிக்க வேண்டும்; நிரூபிக்க வேண்டியதில்லை

அடையாளச் சோதனைகள் இந்த நடைமுறையின் ஒரு பகுதி மட்டுமே. ஒரு சொத்து குற்றச்செயலுடன் தொடர்புடையதாக இருக்கலாம் என்று தெரிந்தாலோ, அவ்வாறு சந்தேகிக்க நியாயமான காரணங்கள் இருந்தாலோ, சொத்துத் துறை நிபுணர்கள் அந்தப் பரிவர்த்தனையைப் புகாரளிக்க வேண்டும். கவலையைத் தெரிவிப்பதற்கு முன் குற்றம் நடந்தது என்பதை முகவர் உறுதிப்படுத்த வேண்டும் என்று இந்த அளவுகோல் கோரவில்லை.

சந்தேகத்துக்குரிய பரிவர்த்தனை அறிக்கையிடலுக்கான சட்ட அடிப்படையாக, 1992ஆம் ஆண்டின் ஊழல், போதைப்பொருள் கடத்தல் மற்றும் பிற கடுமையான குற்றங்கள் (பலன்களைப் பறிமுதல் செய்தல்) சட்டத்தை CEA குறிப்பிடுகிறது. சிங்கப்பூர் காவல்துறையின் வணிக விவகாரத் துறைக்குள் இயங்கும் சந்தேகத்துக்குரிய பரிவர்த்தனை அறிக்கை அலுவலகத்துக்கு அறிக்கைகள் அனுப்பப்படுகின்றன.

2023 அக்டோபரில் நிதி மற்றும் தேசிய வளர்ச்சிக்கான இரண்டாவது அமைச்சராகப் பேசிய இந்திராணி, ஒரு கொள்முதலைக் கையாளும் நிபுணர்களைத் தாண்டியும் இந்தப் பொறுப்பு பொருந்தும் என்று விளக்கினார். அவரது அறிக்கையில் கூறப்பட்டதாவது:

எந்தவொரு சொத்தும் குற்றச்செயலின் மூலம் கிடைத்த வருவாயைக் குறிக்கிறது அல்லது குற்றச்செயலுடன் தொடர்புடையது என்று அறிந்திருக்கும், அல்லது நியாயமான காரணங்களின் அடிப்படையில் சந்தேகிக்கும் எந்தவொரு நபரும், காவல்துறையிடம் STR தாக்கல் செய்ய வேண்டும்.

நியாயமான காரணங்களின் அடிப்படையில் தங்கள் வாடகையாளர்களைச் சந்தேகிக்கும் நில உரிமையாளர்களும் இதில் அடங்குவர் என்றும், நடைமுறையில் சாத்தியமான விரைவில் புகாரளிக்கத் தவறுவது குற்றம் என்றும் அவர் கூறினார். எனவே, சந்தேகத்துக்குரிய பரிவர்த்தனை அறிக்கை என்பது அதிகாரிகள் மதிப்பிடுவதற்கான எச்சரிக்கை மட்டுமே; சம்பந்தப்பட்ட நபர் குற்றவாளி என்று அறிவிப்பது அல்ல.

குறுகிய காலத்தில் பல சொத்துகளை வாங்குவது, சொத்தைப் பார்வையிடாமல் வாங்குவது, சந்தை மதிப்பைவிட மிக அதிகமாகவோ குறைவாகவோ உள்ள விலைக்கு ஒப்புக்கொள்வது ஆகியவற்றை சந்தேகத்துக்குரிய அறிகுறிகளாக CEA பட்டியலிடுகிறது. இவை மதிப்பீடு செய்ய வேண்டிய எச்சரிக்கை அறிகுறிகள்; பணமோசடிக்கான தானியங்கியான ஆதாரங்கள் அல்ல.

நிறைவடையாத சொத்துகளின் விற்பனைக்கு மேம்பாட்டாளர்கள் ரொக்கப் பணம் ஏற்க முடியாது என்றும் அமைச்சரின் அறிக்கை கூறியது. சந்தேகத்துக்குரிய நடவடிக்கையை அடையாளம் காண ஒரே எண்ணியல் வரம்பை நம்பியிருப்பதையும் அது நிராகரித்தது. பல்வேறு அறிகுறிகள் பணமோசடியைச் சுட்டிக்காட்டக்கூடும் என்றும், பரிவர்த்தனைகள் அவற்றின் சூழலில் மதிப்பிடப்பட வேண்டும் என்றும் விளக்கியது.

2023 வழக்கு சொத்துத் துறையின் இடர் அளவைக் காட்டுகிறது

முந்தைய அமலாக்க வழக்கு, சொத்துத் துறை எதிர்கொண்ட இடரின் அளவைத் தெளிவாகக் காட்டுகிறது. 105 சொத்துகள் தொடர்புடையதாகவும் 10 வெளிநாட்டினர் கைது செய்யப்பட்டதாகவும் ஆகஸ்ட் 15ஆம் தேதி காவல்துறை அறிவித்த நடவடிக்கையை CEA-வின் 2023 ஆகஸ்ட் கட்டுரை குறிப்பிட்டது. அந்தச் சொத்துகளில் குடியிருப்புகள், வணிக வளாகங்கள் மற்றும் தொழில்துறை இடங்கள் அடங்கின.

2023 அக்டோபர் 3ஆம் தேதிக்குள், 94 குடியிருப்புச் சொத்துகள், 53 வணிகச் சொத்துகள் மற்றும் ஐந்து தொழில்துறைச் சொத்துகள் மீது தடை உத்தரவுகள் பிறப்பிக்கப்பட்டதாக இந்திராணியின் நாடாளுமன்ற அறிக்கை பட்டியலிட்டது. இவற்றின் மொத்தம் 152 சொத்துகள்.

ஆகஸ்ட் மாதத்தின் 105 என்ற எண்ணிக்கையும், அக்டோபர் மாதத்தின் 152 என்ற மொத்த எண்ணிக்கையும் வெவ்வேறு தேதிகளில் வெளியான புதுப்பிப்புகளையும் விசாரணை குறித்த வெவ்வேறு விளக்கங்களையும் குறிக்கின்றன. ஒரே நேரத்தில் எடுக்கப்பட்ட முரண்பட்ட எண்ணிக்கைகளாகவோ, ஏப்ரல் சட்டத்தால் பாதிக்கப்படும் பரிவர்த்தனைகளின் எண்ணிக்கையாகவோ இவற்றைக் கருதக்கூடாது.

அக்டோபர் புதுப்பிப்பில் இடம்பெற்ற 94 குடியிருப்புச் சொத்துகளில், 60 நிறைவடைந்த மறுவிற்பனை அலகுகள்; 34 மேம்பாட்டாளர்களால் நேரடியாக விற்கப்பட்ட நிறைவடையாத அலகுகள். மறுவிற்பனைப் பரிவர்த்தனைகளைக் கையாளும் முகவர்களும் புதிய அலகுகளை விற்கும் மேம்பாட்டாளர்களும் ஒரே அமலாக்கச் சூழலுக்குள் வருவதை இந்தப் பிரிவு காட்டுகிறது.

எட்டு குடியிருப்புச் சொத்துகள் செந்தோசா கோவில் உள்ள தரையுடன் கூடிய வீடுகள். தடை உத்தரவுக்கு உட்பட்ட தரையுடன் கூடிய குடியிருப்புச் சொத்துகள் எதுவும் சிங்கப்பூர் நிலப்பரப்பில் இல்லை என்றும், அங்கு வெளிநாட்டு வாங்குபவர்களுக்கான ஒப்புதல் அளவுகோல்கள் கடுமையானவை என்றும் இந்திராணி தெரிவித்தார். குடியிருப்புச் சொத்து சட்டத்தின் தேவைகள் பூர்த்தி செய்யப்பட்டிருந்ததாகவும் அவர் கூறினார்.

இந்த வேறுபாடு இரண்டு சட்டக் கேள்விகளைப் பிரிக்கிறது: ஒருவர் ஒரு சொத்தைச் சொந்தமாக்க அனுமதி உள்ளதா, பரிவர்த்தனையில் பயன்படுத்தப்பட்ட பணம் சட்டபூர்வமானதா என்பவை. உரிமைக் கட்டுப்பாடுகளைப் பின்பற்றுவது இரண்டாவது கேள்விக்கு விடையளிக்காது. அந்தப் பரிவர்த்தனைகளைக் கையாண்ட முகவர் நிறுவனங்கள் மற்றும் முகவர்கள் குறித்த விசாரணைகள் அப்போது தொடர்ந்து நடந்துகொண்டிருந்ததாக அறிக்கை கூறியது; சம்பந்தப்பட்ட ஒவ்வொரு நிபுணரும் தங்கள் கடமைகளை மீறியதாக அது நிறுவவில்லை.

விதிகள் உருவான விதம்

ஏப்ரல் மசோதா, சட்டம் மற்றும் அமலாக்கத்தின் பல தனித்த கட்டங்களைத் தொடர்ந்து வருகிறது. புதிய நடவடிக்கைகள் ஏற்கெனவே உள்ள கட்டமைப்பை மாற்றுவதற்குப் பதிலாக அதன் அடிப்படையில் உருவாக்கப்பட்டுள்ளன என்பதை காலவரிசை காட்டுகிறது:

• 2021: சொத்து முகவர்களுக்கான குறிப்பிட்ட கடமைகளை, சொத்து முகவர்கள் (பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தடுப்பு) விதிமுறைகள் சட்டமாக்கின.
• 2023: குடியிருப்பு மேம்பாட்டாளர்கள் (கட்டுப்பாடு மற்றும் உரிமம் வழங்குதல்) சட்டம், வணிகச் சொத்துகள் விற்பனைச் சட்டம் ஆகியவற்றில் செய்யப்பட்ட மாற்றங்கள், பணமோசடி தடுப்புத் தேவைகளை மேம்பாட்டாளர்களுக்கும் விரிவுபடுத்தின.
• 2023 ஆகஸ்ட் 15: 105 சொத்துகள் தொடர்புடைய நடவடிக்கை மற்றும் 10 கைதுகள் குறித்து காவல்துறை அறிவித்தது.
• 2023 அக்டோபர் 3: இந்திராணி துறையின் கடமைகளை விளக்கி, 152 சொத்துகள் மீது தடை உத்தரவுகள் பிறப்பிக்கப்பட்டதாகத் தெரிவித்தார்.
• 2025 ஏப்ரல் 8: அபராதக் கட்டமைப்பை வலுப்படுத்தி, பிரதிநிதியற்ற எதிர்த்தரப்பினருக்கும் உரிய ஆய்வை விரிவுபடுத்தும் மசோதாவை நாடாளுமன்றம் நிறைவேற்றியது.

கடமைகள் முதலில் உருவாக்கப்பட்டதையும், தடுப்புத் திறனை மேம்படுத்துவதற்கான பிந்தைய முயற்சியையும் இந்த வரிசை வேறுபடுத்திக் காட்டுகிறது. அடையாளச் சோதனைகள், பதிவேடுகளைப் பராமரித்தல் மற்றும் சந்தேகத்துக்குரிய பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளித்தல் ஆகியவை சமீபத்திய மாற்றங்களுக்கு நாடாளுமன்றம் ஒப்புதல் அளிப்பதற்கு முன்பே கட்டாயமாக இருந்தன.

அமலாக்கம் மற்றும் தீர்மானிக்கப்பட வேண்டிய விவரங்கள்

சொத்து முகவர் நிறுவனங்களையும் விற்பனையாளர்களையும் CEA மேற்பார்வையிடுகிறது; நகர மறுசீரமைப்பு ஆணையம் மேம்பாட்டாளர்களை ஒழுங்குபடுத்துகிறது. இரு அமைப்புகளும் வழக்கமான ஆய்வுகளை மேற்கொள்வதாக 2023 அக்டோபர் அறிக்கை விவரித்தது. அதிக இடர் கொண்டதாகக் கருதப்படும் நிறுவனங்களுக்கு முன்னுரிமையும் அடிக்கடி ஆய்வுகளும் வழங்கப்படுகின்றன.

தனியார் வீடுகள், குறிப்பாக விலையுயர்ந்த திட்டங்கள் தொடர்பான பணிகளில் அதிகமாக ஈடுபடுவோர் அதிக இடர் கொண்டவர்களாக மதிப்பிடப்படலாம். சட்ட அமலாக்க அமைப்புகளிடமிருந்து கிடைக்கும் தகவல்களின் அடிப்படையில் சாத்தியமான விதிமீறல்களை ஆய்வு செய்யவும் ஒழுங்குமுறை அமைப்புகள் ஆய்வுகளை மேற்கொண்டன. வழிகாட்டுதல்கள், சரிபார்ப்புப் பட்டியல்கள், சந்தேக அறிகுறிகளின் பட்டியல்கள் மற்றும் பயிற்சிகள் மூலம் CEA இணக்கத்தை ஆதரித்தது; URA மேம்பாட்டாளர்களுக்குச் சுற்றறிக்கைகளை வெளியிட்டு விளக்கக் கூட்டங்களையும் நடத்தியது.

சொத்துப் பரிவர்த்தனையில் பங்கேற்கும் பல தரப்பினருக்கு ஒன்றுக்கொன்று துணையான கடமைகளை இந்தக் கட்டமைப்பு விதிக்கிறது. சொத்து உரிமை மாற்ற வழக்கறிஞர்கள், தொடர்புடைய கணக்காளர்கள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்களுக்கும் வாடிக்கையாளர்களைச் சோதித்து, சந்தேகத்துக்குரிய குற்றச்செயல்களைப் புகாரளிக்கும் கடமைகள் உள்ளன. பெரும்பாலான சொத்து வாங்குதல்களும் விற்பனைகளும் ஒன்றுக்கும் மேற்பட்ட சோதனை அடுக்குகளுக்கு உட்படுவதாக இந்திராணியின் அறிக்கை கூறியது.

ஏப்ரல் மாத மாற்றங்கள் அந்த ஏற்பாட்டின் இரண்டு குறிப்பிட்ட பகுதிகளை வலுப்படுத்துகின்றன: முகவரின் சோதனைகள் சென்றடையும் வரம்பையும் தனித்தனி விதிமீறல்களுக்கான நிதி விளைவுகளையும். அவை மற்ற பங்கேற்பாளர்களின் கடமைகளைத் தேவையற்றதாக்கவில்லை. மேலும், மசோதா நிறைவேற்றப்பட்டதை, அதன் ஒவ்வொரு விதியும் நடைமுறைக்கு வந்துவிட்டதாக உறுதிப்படுத்தியதாகக் கருதக்கூடாது.

சட்டமன்ற நடவடிக்கை குறித்த விவரம், நடைமுறைக்கு வரும் தேதியையோ, விரிவான அமலாக்கக் காலக்கெடுவையோ, ஒழுங்கு நடவடிக்கைத் தீர்ப்பாயத்தின் புதிய அபராத உச்சவரம்புகளையோ வழங்கவில்லை. 2023 அக்டோபரில் விவரிக்கப்பட்ட விசாரணைகளின் சமீபத்திய முடிவையும் அது குறிப்பிடவில்லை. இந்த அம்சங்களை உறுதிசெய்யப்பட்ட தகவல்களிலிருந்து தனியாக வைத்திருக்க வேண்டும்: ஒவ்வொரு விதிமீறலும் கணக்கில் கொள்ளப்படுவதை நோக்கமாகக் கொண்ட விரிவான சோதனைகள் மற்றும் அபராதக் கட்டமைப்புக்கு நாடாளுமன்றம் ஒப்புதல் அளித்துள்ளது.

முக்கிய அம்சங்கள்

• சொத்துத் துறையில் பணமோசடியை எதிர்க்கும் மசோதாவை 2025 ஏப்ரல் 8ஆம் தேதி நாடாளுமன்றம் நிறைவேற்றியது.
• அதிகபட்ச நிதி அபராதங்கள், வழக்கின் அடிப்படையில் அல்லாமல் ஒவ்வொரு விதிமீறலின் அடிப்படையில் மதிப்பிடப்படும்.
• எச்சரிக்கை நடைமுறையின்கீழ் ஒவ்வொரு குற்றத்துக்கும் S$5,000 வரை அபராதம் விதிக்கலாம்; மேலும் கடுமையான விவகாரங்கள் ஒழுங்கு நடவடிக்கைக்கு அனுப்பப்படும்.
• பிரதிநிதியற்ற எதிர்த்தரப்பினருக்கும் முகவர் நிறுவனங்களும் விற்பனையாளர்களும் உரிய ஆய்வை விரிவுபடுத்த வேண்டும்.
• தற்போதைய கடமைகளில் அடையாளச் சோதனைகள், பதிவுகளை குறைந்தது ஐந்து ஆண்டுகள் வைத்திருத்தல், சந்தேகத்துக்குரிய பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளித்தல் ஆகியவை அடங்கும்.
• 2023 அக்டோபர் அரசுப் புதுப்பிப்பில், 152 சொத்துகள் தடை உத்தரவுகளின்கீழ் பட்டியலிடப்பட்டன.
• நடைமுறைக்கு வரும் தேதிகளையோ தீர்ப்பாயத்தின் புதிய அபராத உச்சவரம்புகளையோ நாடாளுமன்ற விவரம் குறிப்பிடவில்லை.