ஆசியக் கறுப்புப் பணம் இங்கிலாந்துச் சொத்துகளில் தொடர்ந்து தஞ்சமடைவது எப்படி

முக்கிய முகவரிகளுக்குச் சென்றடைந்த நிதியை ஆசிய விசாரணைகள் கண்டறிவதால் லண்டன் மீண்டும் ஆய்வுக்கு உள்ளாகிறது

பல ஆண்டுகளாக, உலகம் முழுவதிலிருந்தும் பெரும் செல்வந்தர்களை லண்டன் சொத்துகள் ஈர்த்து வந்துள்ளன. நேர்த்தியான வரிசை வீடுகளும் கண்ணாடிக் கோபுரங்களும் செல்வத்தைச் சேமிக்கும் இடங்களாகவும் விளங்குகின்றன. சந்தேகத்துக்குரிய பணத்தைக் கண்காணித்து சொத்துகளை முடக்க ஆசிய விசாரணையாளர்களும் பிரிட்டிஷ் அதிகாரிகளும் தீவிர முயற்சி மேற்கொள்வதால், அந்த ஈர்ப்பு இப்போது புதிய அழுத்தத்தைச் சந்திக்கிறது. மலேசியாவில், அதிகார மையங்களுக்கு நெருக்கமானவர்களுடன் தொடர்புடைய செல்வத்தின் மீது ஊழல் தடுப்பு அதிகாரிகள் கவனம் செலுத்தியுள்ளனர். பதவி விலகிய பிரதமர் மகாதீர் முகம்மதுடன் தொடர்புடையதாகக் கூறப்படும் லண்டன் சொத்துகள் குறித்தும் விசாரணைகள் இடம்பெறுகின்றன; அவற்றை அவர் மறுக்கிறார். மறைந்த பெரும் தொழிலதிபர் டைம் ஸைனுதீன் தொடர்பான விசாரணையின் ஒரு பகுதியாக, மலேசிய ஊழல் தடுப்பு ஆணையத்தின் கோரிக்கையை ஏற்று, சுமார் 180 மில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான சொத்துகளைப் பிரிட்டிஷ் அதிகாரிகள் ஜூன் மாதம் முடக்கினர். இந்தச் சொத்துத் தொகுப்பில் சிட்டி பகுதியில் உள்ள வணிகக் கட்டடங்களும் மேரிலிபோன், பேஸ்வாட்டர் பகுதிகளில் உள்ள ஆடம்பர வீடுகளும் அடங்கும்.

பல ஆண்டுகளாக ஆதரவாளர்களுக்கு ஆதரவளித்தல் மற்றும் நெருக்கமானவர்களுக்கு கடன் வழங்குதல் மூலம் நாட்டிலிருந்து வெளியேற்றப்பட்டதாகக் கூறப்படும் பணத்தை மீட்க வங்கதேசம் விரிவான முயற்சியைத் தொடங்கியுள்ளது. பிரிட்டனில் உள்ள நூற்றுக்கணக்கான சொத்துகள் உட்பட, அரசியல் செல்வாக்கு கொண்ட பிரமுகர்கள் மற்றும் பெரும் வணிகக் குடும்பங்களுடன் தொடர்புடைய பல பில்லியன் மதிப்பிலான சொத்துகளை விசாரணையாளர்கள் கண்டறிந்து வருகின்றனர். மற்றொரு தளத்தில், சீனப் பணமோசடி வலையமைப்பு தொடர்பாக சிங்கப்பூரில் நடத்தப்பட்ட மிகப்பெரிய விசாரணையின் விளைவாக, பல பத்து மில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான லண்டன் தொடர்புகள் அம்பலமாகின. ஐக்கிய இராச்சியமும் குறிப்பாக லண்டனும், சொத்துச் சந்தையைச் சீர்செய்து மறைமுக உரிமையாளர்கள் பணத்தைச் சொத்துகளாக மாற்ற அனுமதிக்கும் ஓட்டைகளை மூடுவதற்கான தொடர்ச்சியான அழுத்தத்தை ஏன் எதிர்கொள்கின்றன என்பதை இந்த நிகழ்வுகள் ஒன்றாக எடுத்துக்காட்டுகின்றன.

மறைக்கப்பட்ட செல்வத்தை இங்கிலாந்தின் சொத்துகள் ஏன் ஈர்க்கின்றன

சந்தேகத்துக்குரிய செல்வத்தைத் தூய்மையானதாகத் தோன்றும் ஒன்றாக மாற்றுவதற்கான பாரம்பரிய வழிகளில் ஒன்று ரியல் எஸ்டேட். இந்தச் செயல்முறை மூன்று வழக்கமான கட்டங்களைக் கொண்டது. முதலில், சொத்து வாங்குவதன் மூலம் பணம் அமைப்புக்குள் நுழைகிறது. அடுத்து, பணப் பரிமாற்றங்களும் சிக்கலான உரிமைக் கட்டமைப்புகளும் சேர்க்கப்பட்டு, கட்டுப்பாட்டில் இருப்பவர் யார் என்பது மறைக்கப்படுகிறது. இறுதியாக, சொத்து மறுநிதியளிப்பு செய்யப்படும்போதோ விற்கப்படும்போதோ அந்தப் பணம் சட்டபூர்வமான பொருளாதாரத்துக்குத் திரும்புகிறது. பிரிட்டிஷ் சொத்துகள் நிலைத்தன்மை, மதிப்பு, வரலாற்று ரீதியாக வலுவான தேவை ஆகியவற்றை வழங்குகின்றன. இந்தக் கலவையானது நேர்மையான வாங்குபவர்களையும் சட்டவிரோத ஆதாயங்களை மறைக்க விரும்புவோரையும் ஈர்க்கிறது.

வெளிநாட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் அறக்கட்டளைகள் மூலம் உரிமையை அடுக்கடுக்காக மறைத்தல்

பெயர் வெளியிடப்படாத நிறுவனங்கள், அறக்கட்டளைகள், பெயரளவு உரிமையாளர்கள் ஆகியவை ஒரு கட்டடம் அல்லது குடியிருப்பின் உண்மையான உரிமையாளர் யார் என்பதைக் கண்டறிவதைச் சிரமமாக்கலாம். ரகசியம் பேணப்படும் அதிகார வரம்புகளில் பதிவு செய்யப்பட்ட போலி நிறுவனங்கள், லண்டனின் மிகவும் விரும்பப்படும் அஞ்சல் குறியீடுகளிலுள்ள வீடுகளின் உரிமைப் பத்திரங்களை நீண்டகாலமாக வைத்துள்ளன. அறக்கட்டளைகள் மற்றொரு அடுக்கைச் சேர்க்கின்றன. அறங்காவலர்களின் பெயர்கள் வெளியிடப்பட்டாலும், பயனாளிகள் மறைக்கப்பட்டிருக்கலாம். நிலம் வைத்திருக்கும் வெளிநாட்டு நிறுவனங்களின் பயனடை உரிமையாளர்களைப் பதிவு செய்யும் பதிவேட்டை ஐக்கிய இராச்சியம் உருவாக்கியது. இதனால் வெளிப்படைத்தன்மை அதிகரித்துள்ளது; இருப்பினும் அறக்கட்டளைகள் மற்றும் சரிபார்ப்பு தொடர்பான ஓட்டைகள் நீடிக்கின்றன. ஊழல் சந்தேகத்துடன் தொடர்புடைய சொத்துகளில் பெரும்பகுதி, உண்மையான உரிமையாளர்களை மறைக்க வெளிநாட்டு கட்டமைப்புகளைப் பயன்படுத்துவதாக ஐரோப்பிய மற்றும் இங்கிலாந்து அமைப்புகளின் அறிக்கைகள் கண்டறிந்துள்ளன. தொடர்புடைய நிறுவனங்களுக்கிடையே அல்லது நிறுவனங்களின் தொடர்ச்சியான சங்கிலி வழியாக உரிமைப் பத்திரங்கள் மாற்றப்படும்போது, பணத்தின் தடத்தை விசாரணையாளர்கள் பின்தொடர்வது கடினமாகிறது.

ஆசியாவிலிருந்து வரும் நிழல் வங்கிச் சேனல்

பல ஆசியப் பொருளாதாரங்களில் உள்ள நாணயக் கட்டுப்பாடுகளும் மூலதனக் கட்டுப்பாடுகளும், வெளிநாடுகளுக்குப் பணத்தை நகர்த்துவதற்கான முறைசாரா சந்தையை ஊக்குவிக்கின்றன. சீனாவில், தனிநபர்கள் வெளிநாட்டுப் பணப் பரிமாற்றங்களுக்கு ஆண்டு உச்சவரம்பையும், முதலீட்டுக்காக வெளிநாட்டுச் சொத்துகளை வாங்குவதற்குக் கடுமையான கட்டுப்பாடுகளையும் எதிர்கொள்கின்றனர். இதைத் தவிர்க்க, வாடிக்கையாளர்கள் உறவினர்களிடையே பணத்தைப் பிரித்துச் செலுத்தலாம், இடைத்தரகர்களைப் பயன்படுத்தலாம் அல்லது நிழல் வங்கிச் செயல்பாடு என்று பொதுவாகக் குறிப்பிடப்படும் முறைசாரா மதிப்புப் பரிமாற்ற முறைகளைச் சார்ந்திருக்கலாம். இத்தகைய முறைகளில், கண்காணிக்கக்கூடிய வங்கிப் பரிமாற்றமாகப் பணம் செல்லாமல், வெவ்வேறு நாடுகளில் உள்ள எதிர்த்தரப்புகளிடையே மதிப்பு சமன்படுத்தப்படுகிறது. சில நேரங்களில் ஃபெய் சியான் அல்லது ‘பறக்கும் பணம்’ என்று அழைக்கப்படும் இந்த வலையமைப்புகள், வரி ஏய்ப்பு, மோசடி, குற்றச் செயல்களின் மூலம் கிடைத்த வருவாய் ஆகியவற்றுடன் தொடர்புடைய பணப் பரிமாற்றங்களைச் சாத்தியமாக்குவதாக இங்கிலாந்தின் தேசிய குற்ற முகமை ஆவணப்படுத்தியுள்ளது. வர்த்தகத்தை அடிப்படையாகக் கொண்ட உத்திகள், எதிரொலிப் பரிவர்த்தனைகள், சட்டபூர்வமான முகப்பு நிறுவனங்களின் பயன்பாடு ஆகியவை பணத்தின் மூலத்தை மறைக்கக்கூடும். அதே வலையமைப்புகள் சட்டபூர்வமான பணத்தையும் நகர்த்துகின்றன. இதனால் ஒரே சேனல்களில் தூய்மையானதும் சட்டவிரோதமானதுமான பணம் கலந்துவிடக்கூடும் என்பதால், அமலாக்க நடவடிக்கை சிக்கலாகிறது.

இத்தகைய பணப்பாய்ச்சல்களுடன் தொடர்புடைய பரிவர்த்தனைகளில் கவனிக்க வேண்டிய எச்சரிக்கை அறிகுறிகளை இங்கிலாந்தின் சட்டத் துறை வழிகாட்டியாக வெளியிட்டுள்ளது. தொடர்பில்லாத மூன்றாம் தரப்பினரிடமிருந்து பல தவணைகளாகப் பணம் வருவது, அறிக்கை அளிக்க வேண்டிய வரம்புக்குச் சற்றுக் கீழான தொகைகளில் திரும்பத் திரும்பப் பணப் பரிமாற்றங்கள் நடைபெறுவது, வாடிக்கையாளர் அறிவித்த வருமானத்துக்குப் பொருந்தாத ஆடம்பரக் கொள்முதல்கள் ஆகியவை எச்சரிக்கை அறிகுறிகளில் அடங்கும். சொத்து முகவர்கள், சொத்து உரிமை ஆவணங்களைத் தயாரிப்போர், வழக்கறிஞர்கள் ஆகியோர் அனைவரும் முன்னணியில் உள்ளனர். அவர்கள் பணத்தின் மூலத்தைக் கண்டறிய வேண்டும்; வாங்குபவர்களுக்கும் மூன்றாம் தரப்புப் பணம் செலுத்துவோருக்கும் இடையிலான உறவுகளைச் சரிபார்க்க வேண்டும்; சரிபார்ப்புகளை முடிக்க முடியாதபோது ஒப்பந்தங்களை நிறுத்த வேண்டும். இந்தக் கட்டுப்பாடுகள் முறையாகப் பின்பற்றப்பட்டு, தவறுகளுக்குத் தண்டனை வழங்கும் அமலாக்க நடவடிக்கையால் ஆதரிக்கப்படும்போதுதான் பயனளிக்கும்.

லண்டனின் தடுப்புமுறைகளுக்கு மலேசியாவின் முக்கிய வழக்குகள் சோதனை

மலேசியாவின் ஊழல் தடுப்பு நடவடிக்கை இங்கிலாந்தின் பதிவுகளிலும் இடம்பெற்றுள்ளது. மறைந்த டைம் ஸைனுதீனின் செல்வம் தொடர்பான விசாரணையில், சுமார் 180 மில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான சொத்துகளைப் பிரிட்டிஷ் அதிகாரிகள் முடக்கினர். அவர், பதவி விலகிய பிரதமர் மகாதீர் முகம்மதின் நெருங்கிய நம்பிக்கைக்குரியவராக இருந்தார். இந்தச் சொத்துகளில் நிதி மாவட்டத்திலுள்ள வணிகக் கோபுரங்களும் அருகிலுள்ள உயர்தர வீடுகளும் அடங்கும். மகாதீருடன் தொடர்புடையதாகக் கூறப்படும் லண்டனைத் தளமாகக் கொண்ட சொத்துகள் குறித்தும் விசாரணை நடத்துவதாக மலேசிய விசாரணையாளர்கள் அறிவித்துள்ளனர். எந்தத் தவறும் செய்யவில்லை என அவர் மறுக்கிறார். இந்த நடவடிக்கைகள் கோலாலம்பூருக்கும் லண்டனுக்கும் இடையிலான ஒத்துழைப்பையும், வழக்குகள் தொடரும் காலத்தில் சந்தேகத்துக்குரிய சொத்துகளை விற்றுவிடுவதைத் தடுக்கச் சிவில் சொத்து முடக்கக் கருவிகள் கொண்டுள்ள ஆற்றலையும் காட்டுகின்றன.

ஒரு சொத்தை முடக்குவதும் அதைப் பறிமுதல் செய்வதும் வெவ்வேறானவை. விசாரணை அல்லது சட்ட நடவடிக்கை நடைபெறும் காலத்தில் சொத்துகளைப் பாதுகாப்பதே முடக்கத்தின் நோக்கம். பறிமுதல் செய்ய அதிக உயர்ந்த சட்ட அளவுகோல் தேவை. இங்கிலாந்தில் குற்றவியல் தண்டனைக்குப் பிறகோ, குற்றச் செயல்களின் வருவாய் சட்டத்தின் கீழான சிவில் மீட்பு நடவடிக்கை மூலமாகவோ இது நிகழலாம். ‘விளக்கப்படாத செல்வ உத்தரவு’ (Unexplained Wealth Order) என்ற கருவியும் உள்ளது. உயர்மதிப்புள்ள சொத்தை ஒருவர் எவ்வாறு பெற்றார் என்பதை விளக்குமாறு நீதிமன்றம் கோரலாம். விளக்கம் நம்பத்தகுந்ததாக இல்லாமலும், சந்தேகத்துக்குரிய குற்றச் செயலுடனோ அரசியல் செல்வாக்கு கொண்டவராக இருப்பதுடனோ தொடர்பு இருந்தாலும், அந்தச் சொத்துக்கு எதிராக மேலதிக நடவடிக்கை எடுக்கலாம். இந்தக் கருவிகளுக்கும் வரம்புகள் உள்ளன. விரிவான புலனாய்வுப் பணிகள், எல்லை தாண்டிய சான்றுகளை கவனமாகச் சேகரித்தல், பணம் சட்டபூர்வமான மூலத்திலிருந்து வந்தது என்ற வாதங்களை மறுக்கும் திறன் ஆகியவை அவற்றுக்குத் தேவை.

பல பில்லியன்களை மீட்க வங்கதேசம் உதவி கோருகிறது; நடைமுறைச் சவால்களையும் எதிர்கொள்கிறது

தவறாகப் பயன்படுத்தப்பட்ட வங்கிக் கடன்கள், மிகைப்படுத்தப்பட்ட ஒப்பந்தத் தொகைகள், ‘ஹுண்டி’ என்று உள்ளூரில் அழைக்கப்படும் முறைசாரா பணப் பரிமாற்ற முறைகள் மூலம் பெரும் தொகைகள் நாட்டிலிருந்து வெளியேற்றப்பட்டதாக வங்கதேசத்தின் இடைக்கால அதிகாரிகள் கூறுகின்றனர். வெளிநாடுகளில் இருக்கலாம் என நம்பப்படும் சொத்துகளை விசாரணையாளர்கள் ஆய்வு செய்து வருகின்றனர்; இங்கிலாந்தின் சொத்துச் சந்தை இதில் முக்கிய கவனத்தைப் பெற்றுள்ளது. நிறுவனங்கள் மற்றும் பெயரளவு உரிமையாளர்கள் மூலம் பிரிட்டனில் நூற்றுக்கணக்கான மில்லியன் பவுண்ட் மதிப்பிலான சொத்துகள் இருப்பதாக சிவில் சமூகக் குழுக்களும் சர்வதேசப் பங்காளிகளும் சுட்டிக்காட்டியுள்ளனர். முன்னுரிமை வழக்குகளின் தொகுப்பில், திருடப்பட்ட சொத்துகளில் ஒரு பகுதியை மீட்பதை இலக்காகக் கொண்ட செயல் திட்டத்தை அரசு வகுத்துள்ளது. வங்கிக் கடன் தொகுப்புகளை ஆய்வு செய்யவும், துபாய், சிங்கப்பூர் போன்ற மையங்கள் வழியாகச் சென்று பின்னர் இங்கிலாந்தை அடைந்த வருவாயைக் கண்டறியவும் ஆலோசகர்கள் நியமிக்கப்பட்டுள்ளனர்.

ஆய்வுக்கு உள்ளாகும் மிக முக்கிய நபர்களில் முன்னாள் நிலத்துறை அமைச்சர் சைஃபுஸ்ஸமான் சௌத்ரியும் ஒருவர். பிரிட்டன் மற்றும் ஐக்கிய அரபு அமீரகம் உட்பட உலகெங்கிலும் நூற்றுக்கணக்கான வீடுகள், வணிகப் பிரிவுகள் எனப் பரந்த சொத்துகள் அவருக்கும் அவரது நெருங்கிய குடும்பத்தினருக்கும் இருப்பதாக ஊடகங்களும் விசாரணையாளர்களும் தொடர்புபடுத்தியுள்ளனர். வங்கதேசத்தில் வெளியிடப்பட்ட பொதுச் செல்வ அறிவிப்புகளில் அதைவிட மிகக் குறைவான செல்வமே காட்டப்பட்டது. இதுகுறித்து அதிகாரிகள் விசாரிப்பார்கள் எனக் கூறியுள்ளனர். சௌத்ரியும் இந்த விசாரணைகளுக்கு உட்பட்ட மற்றவர்களும் தவறு செய்ததாகக் கூறப்படுவதை மறுத்து, இந்தக் குற்றச்சாட்டுகள் அரசியல் நோக்கம் கொண்டவை என்கிறார்கள். கூறப்படும் பணப் பரிமாற்றங்களின் அளவும் வெளிநாட்டு கட்டமைப்புகளின் பயன்பாடும், சொத்துகளை முடக்கவும் சாத்தியமான இடங்களில் மீட்கவும் இங்கிலாந்தின் ஒத்துழைப்பை வங்கதேசம் ஏன் நாடுகிறது என்பதை விளக்குகின்றன.

பணத்தை மீட்க லண்டன் உதவ முடியுமா

எல்லை தாண்டிய சொத்து மீட்புக்கான வழிமுறைகள் ஏற்கெனவே உள்ளன. உலக வங்கியும் ஐ.நா. போதைப்பொருள் மற்றும் குற்றச்செயல் அலுவலகமும் இணைந்து நடத்தும் திருடப்பட்ட சொத்துகளை மீட்கும் முன்முயற்சியில் (Stolen Asset Recovery Initiative) வங்கதேசம் பங்கேற்கிறது. பரஸ்பர சட்ட உதவி ஒப்பந்தங்கள் மூலம் பதிவுகளைக் கோரவும், சொத்துகளை முடக்கவும், நீதிமன்றத்தில் சான்றுகளைச் சமர்ப்பிக்கவும் வழக்குத் தொடுப்போர் விண்ணப்பிக்கலாம். விளக்கப்படாத செல்வ உத்தரவுகள், சிவில் சொத்து மீட்பு போன்ற பிரிட்டிஷ் கருவிகள் வெளிநாட்டு விசாரணைகளுக்கு துணையாக அமையலாம். வெற்றிக்கு விரிவான நிதிப் புலனாய்வு, வலுவான வழக்கு ஆவணங்கள், பிரிட்டிஷ் நீதிமன்றங்களின் சான்று அளவுகோல்களைப் பூர்த்தி செய்யும் ஆயத்தம் ஆகியவை அவசியம். விவேகமான அணுகுமுறையும் அவசியம். பொதுவான அறிவிப்புகள் இலக்கில் உள்ளவர்களுக்கு எச்சரிக்கை கொடுத்து, சொத்துகளை மாற்றவோ மறுசீரமைக்கவோ தூண்டி, மீட்பைச் சிரமமாக்கக்கூடும் என அமலாக்கத் துறை நிபுணர்கள் எச்சரிக்கின்றனர். முன் அறிவிப்பின்றிப் பிறப்பிக்கப்படும் முடக்க உத்தரவுகள், சொத்துகள் மீண்டும் மாற்றப்படுவதற்கு முன் அவற்றைப் பாதுகாப்பதற்கான சிறந்த வாய்ப்பை வழங்குகின்றன.

சொத்து மீட்புக்கு நேரம் பிடிக்கும். முதல் முடக்க நடவடிக்கைக்கும் இறுதிப் பறிமுதல் உத்தரவுக்கும் இடையில் பல ஆண்டுகள் கடக்கலாம். அந்தக் காலத்தில், வெளிநாட்டு விசாரணையாளர்கள் தகவல் வெளியிடும் தேவைகளுக்குப் பதிலளிக்க வேண்டும்; அரசியல் செல்வாக்கு கொண்ட நபர்கள் தொடரும் சவால்களைக் கையாள வேண்டும்; பதிவுகளை வைத்திருக்கும் அல்லது கடந்தகாலப் பரிவர்த்தனைகளில் பங்கு வகித்த தனியார் நிறுவனங்களுடன் ஒருங்கிணைக்க வேண்டும். இத்தகைய வழக்குகளுக்குக் கூடுதல் வளங்களை ஒதுக்குவதன் மூலமும், தொழில்முறை இடைத்தரகர்கள் விதிகளைச் சிறப்பாகப் பின்பற்ற வலியுறுத்துவதன் மூலமும் இங்கிலாந்து உதவ முடியும். வலுவான வழக்கு ஆவணங்களுக்கு முன்னுரிமை அளிப்பதன் மூலமும், முன்கூட்டியே பகிரங்கப்படுத்துவதைத் தவிர்ப்பதன் மூலமும், வங்கிகள் மற்றும் போலி நிறுவனங்கள் வழியாகப் பணம் சென்ற பாதையை வரைபடமிட சர்வதேசக் கூட்டாண்மைகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலமும் வங்கதேசம் முடிவுகளை மேம்படுத்தலாம்.

சீன மூலதனக் கட்டுப்பாடுகளும் லண்டன் சொத்துகளும் அறக்கட்டளை தொடர்பான ஓட்டையை அம்பலப்படுத்துகின்றன

சிங்கப்பூரில் நடந்த ஒரு முக்கிய வழக்கு, சீன வலையமைப்புகள் பிரிட்டிஷ் சொத்துகளில் எவ்வாறு செல்வத்தைப் பதுக்கின என்பதை எடுத்துக்காட்டியுள்ளது. மோசடிகள் மற்றும் சட்டவிரோத சூதாட்டத்தின் மூலம் கிடைத்த வருவாயைச் சலவை செய்ததாகச் சந்தேகத்தின் பேரில், சீன வம்சாவளியைச் சேர்ந்த பத்து பேரை அங்குள்ள காவல்துறை கைது செய்தது. நகர-நாட்டில் சுமார் 1.3 பில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான சொத்துகளை அதிகாரிகள் பறிமுதல் செய்தனர். விசாரணையாளர்கள் ஆய்வு செய்த பதிவுகள், 56 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான மதிப்பிலான லண்டன் ரியல் எஸ்டேட்டுடன் தொடர்புகளைக் காட்டுகின்றன. அவற்றில் ஆக்ஸ்போர்டு சர்க்கஸ் அருகிலுள்ள ஒன்றோடொன்று இணைந்த இரண்டு வணிகச் சொத்துகளும் கேனரி வார்ஃபில் உள்ள உயரமான குடியிருப்புக் கட்டடமும் அடங்கும். லண்டன் சொத்துகளில் ஒன்று ஜெர்சியில் பதிவு செய்யப்பட்ட நிறுவனம் மூலம் வாங்கப்பட்டது. அந்த நிறுவனம் அறங்காவலரைத் தெரிவித்திருந்தாலும், அறக்கட்டளையின் பயனாளிகளைப் பொதுமக்களின் பார்வையிலிருந்து மறைத்தது. இந்தக் கட்டமைப்பு பதிவு விதிகளுக்கு இணங்கியிருந்தாலும், முக்கியமான தகவல்கள் மறைக்கப்பட்டிருந்தன. குற்றச் செயல்களின் வருவாயுடன் தொடர்பு இருப்பதை வழக்குத் தொடுப்போர் நிரூபிக்க முடிந்தால், செல்வத்தின் மூலத்தை விளக்குமாறு உரிமையாளர்களுக்கு உத்தரவிடுவது உள்ளிட்ட விசாரணைகளை இங்கிலாந்து முன்னெடுக்கலாம்.

சட்டபூர்வமான சேமிப்புகளும் அதிகாரப்பூர்வ மூலதனக் கட்டுப்பாடுகளைத் தவிர்க்கும் கட்டுப்பாடற்ற வழிகளும் இணைந்ததன் மூலம் பெருமளவிலான சீனப் பணம் பிரிட்டிஷ் சொத்துச் சந்தையை அடைகிறது. நிழல் வங்கிகளும் எதிரொலிப் பரிவர்த்தனைகளும், வெளிநாட்டில் பணம் செலுத்த வேண்டிய வாடிக்கையாளரின் தேவையை, மோசடி அல்லது போதைப்பொருள் கடத்தல் போன்ற சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளிலிருந்து இங்கிலாந்தில் கிடைக்கும் பண வருமானத்துடன் பொருத்துகின்றன. வாடிக்கையாளரின் குடும்பத்தினர் சீனாவில் உள்ள ஒரு முறைசாரா வங்கியாளரிடம் ரென்மின்பி பணத்தைச் செலுத்தலாம். இங்கிலாந்தில் உள்ள தொடர்பாளர் லண்டனில் பவுண்டுகளை வழங்குவார்; அவை பின்னர் சொத்துக்கான முன்பணத்திற்கோ கொள்முதலுக்கோ பயன்படுத்தப்படும். வெளிப்படையாக எல்லை தாண்டிய பணப் பரிமாற்றம் ஏதும் நடைபெறாததால், வங்கிகளின் இணக்கச் சரிபார்ப்புகள் பாதிக்கப்படுகின்றன. இந்த வலையமைப்புகள், ஆடம்பரப் பொருள் விற்பனைக்கான கொடுப்பனவுகள் மற்றும் மாணவர்களுக்கான பண அனுப்புதல்களுடன் குற்றச் செயல்களின் வருவாயையும் கையாண்ட வழக்குகளைச் சட்ட அமலாக்க அமைப்புகள் பதிவு செய்துள்ளன. இந்தக் கலவை ஒட்டுமொத்த நிலையைப் புரிந்துகொள்வதைச் சிக்கலாக்கி, தணிக்கைத் தடயங்களை மங்கச் செய்கிறது.

இங்கிலாந்து மாற்றியுள்ளவை, இன்னும் குறைபாடாக உள்ளவை

சமீபத்திய ஆண்டுகளில் பிரிட்டன் தனது விதிமுறைகளை இறுக்கியுள்ளது. பொருளாதாரக் குற்ற வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் அமலாக்கச் சட்டம், வெளிநாட்டு நிறுவனங்கள் மூலம் சொத்துகளை யார் வைத்திருக்கிறார்கள் என்பதைக் கண்டறிய வெளிநாட்டு நிறுவனங்களின் பதிவேட்டை உருவாக்கியது. அதற்குப் பின்னர் வந்த பொருளாதாரக் குற்றங்கள் மற்றும் பெருநிறுவன வெளிப்படைத்தன்மைச் சட்டம், நிறுவனங்கள் பதிவகத்துக்கு அடையாளங்களைச் சரிபார்க்கவும் சந்தேகத்துக்குரிய தாக்கல்களை எதிர்க்கவும் கூடுதல் அதிகாரங்களை வழங்கியது. தடைகள் தொடர்பான வழிகாட்டுதலையும் அரசு புதுப்பித்துள்ளது; தகவல் பகிர்வை விரிவுபடுத்தியுள்ளது; விளக்கப்படாத செல்வ உத்தரவுகளைப் பிறப்பிக்கும்போது அமலாக்க அமைப்புகளுக்கு ஏற்படும் பெரும் செலவுகளிலிருந்து அவற்றைப் பாதுகாத்துள்ளது. தேசிய குற்ற முகமை நிழல் வங்கி வலையமைப்புகள் மற்றும் பணக் கடத்தல் குழுக்களை இலக்காக்கியுள்ளது. ஒரு முக்கிய வழக்கில், நகைத் துறை வலையமைப்பு ஒன்று விளக்கப்படாத பெரும் தொகை ரொக்கத்தை வணிகக் கணக்குகள் வழியாக நகர்த்தியதற்காகக் குற்றவாளி எனத் தீர்ப்பளிக்கப்பட்டது. மற்றொரு வழக்கில், மேற்கு லண்டனைச் சேர்ந்த குழு ஒன்று, பத்து மில்லியன் கணக்கான பவுண்ட் ரொக்கத்தை துபாய்க்குக் கடத்தியதாகக் கண்டறியப்பட்டது. அந்தப் பணம் போதைப்பொருள் குற்றங்களிலிருந்தும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குடியேற்றக் குற்றங்களிலிருந்தும் வந்திருக்கலாம் என விசாரணையாளர்கள் நம்பினர்.

விதிமுறைகளின் குறைபாடுகள் இன்னும் எங்கு உள்ளன

ஓட்டைகள் நீடிக்கின்றன. அறக்கட்டளைகள் பயனாளிகளைப் பொதுமக்களின் பார்வையிலிருந்து இன்னும் மறைக்கக்கூடும்; இது உரிமை வெளிப்படைத்தன்மையின் நோக்கத்தையே பலவீனப்படுத்துகிறது. பயனடை உரிமையாளர்களைச் சரிபார்ப்பது, அதன் பின்னால் உள்ள சரிபார்ப்பு நடைமுறையின் வலிமையைப் பொறுத்தே அமையும். பதிவுகள் போலியாக இருக்கலாம். உண்மையான கட்டுப்பாட்டாளர்களை மறைக்கும் வகையில், நிறுவனப் பதிவு ஆவணங்களில் பெயரளவு இயக்குநர்களும் உரிமையாளர்களும் இடம்பெறலாம். ஊழல் சந்தேகத்துடன் தொடர்புடைய சொத்துகளில் பெரும்பகுதி வெளிநாட்டு கட்டமைப்புகளைப் பயன்படுத்தியதாக ஐரோப்பிய ஆய்வாளர்களின் அறிக்கைகள் கண்டறிந்துள்ளன. வெளிப்படைத்தன்மையின்மை இன்னும் அடிப்படைப் பிரச்சினையாக இருப்பதற்கான அறிகுறி இது. அமலாக்கத் திறனும் ஒரு கட்டுப்பாடாக உள்ளது. பல நாடுகளைக் கடந்து செல்லும் நீண்ட பரிவர்த்தனைச் சங்கிலிகளை அமைப்புகள் பிரித்துப் பார்க்க வேண்டும். வழக்கறிஞர்கள் மற்றும் சொத்துத் துறை நிபுணர்களிடையே விதி இணக்கத்தின் அளவு மாறுபடுகிறது. விதிகளைச் சுருக்கமாகப் பின்பற்றும் நிறுவனங்களுக்குக் கண்காணிப்பு அமைப்புகள் தண்டனை விதிக்கலாம்; ஆனால் விசாரணைகளுக்கு நேரமும் திறமையான பணியாளர்களும் தேவை. இதற்கிடையில், ஒவ்வொரு நாளும் புதிய பணப்பாய்ச்சல்கள் வருகின்றன.

தொழில்முறை இடைத்தரகர்களும் தீர்வின் ஒரு பகுதியாக உள்ளனர். சொத்து முகவர்கள், வழக்கறிஞர்கள், கணக்காளர்கள், நிறுவனச் சேவை வழங்குநர்கள் ஆகியோர் அரசியல் செல்வாக்கு கொண்ட வாடிக்கையாளர்களை அடையாளம் காணவும், பணத்தின் மூலத்தைப் புரிந்துகொள்ளவும் கடமைப்பட்டுள்ளனர். அதிக அபாயமுள்ள வழக்குகளில் மேம்படுத்தப்பட்ட உரிய ஆய்வை மேற்கொள்ளவும், சரிபார்ப்புகள் தோல்வியடையும்போது பரிவர்த்தனைகளை நிறுத்தவும் இங்கிலாந்து வழிகாட்டுதல் கோருகிறது. தொடர்பில்லாத தரப்பினரிடமிருந்து பல தவணைகளாகப் பணம் வருதல், ஒன்றுக்கொன்று முரண்படும் விளக்கங்கள், வருமானத்துக்குப் பொருந்தாத கொள்முதல் நடைமுறைகள் ஆகியவை எச்சரிக்கை அறிகுறிகள். இந்தக் கண்காணிப்புப் பொறுப்புள்ள இடைத்தரகர்களின் மேம்பட்ட அறிக்கைகள், மிகவும் சந்தேகத்துக்குரிய பணப்பாய்ச்சல்களில் அமலாக்க அமைப்புகள் கவனம் செலுத்த உதவுகின்றன. குற்றச் செயல்களுக்கான ஊடகங்களாக நேர்மையான நிறுவனங்கள் மாறுவதிலிருந்தும் அவை பாதுகாக்கின்றன.

இந்தப் பணப்பாய்ச்சல்கள் லண்டன் பகுதிகளையும் சந்தைகளையும் எவ்வாறு வடிவமைக்கின்றன

சட்டவிரோதப் பணம் பாதுகாப்பையும் நீடித்த தன்மையையும் நாடுகிறது. முதன்மைத் தர லண்டன் ரியல் எஸ்டேட் இரண்டையும் வழங்குகிறது. கடந்த இரண்டு தசாப்தங்களில், உரிமையாளர் யார் என்பது தெரியாத வகையில் செய்யப்பட்ட பெருமளவிலான ரொக்கக் கொள்முதல்கள், சந்தையின் உயர்நிலைப் பகுதியில் விலைகள் உயர்வதற்கும் சில பகுதிகளில் வீடுகள் ஆண்டின் பெரும்பகுதி காலியாகக் கிடப்பதற்கும் பங்களித்தன. குறைந்தபட்ச விவரங்களை மட்டுமே வெளியிட்டு வாங்குவதற்காக, வாங்குபவர்கள் வெளிநாட்டு நிறுவனங்கள், வரவேற்புச் சேவைகள், தனியார் வங்கியாளர்கள் ஆகியோரைப் பயன்படுத்தினர். வெளிப்படைத்தன்மை விதிகள் இறுக்கப்பட்டபோது, சில செல்வங்கள் வேறுபட்ட வெளியீட்டு விதிகளைக் கொண்ட வணிகச் சொத்துகளுக்கு அல்லது வழக்கமாக அறியப்பட்ட ஆடம்பரப் பகுதிகளுக்கு வெளியே உள்ள இடங்களுக்கு மாறின. இதன் தாக்கம் சீராக இல்லை. வெளிநாட்டு மூலதனம் புதிய கோபுரங்களுக்கும் புதுப்பிக்கப்பட்ட கட்டடங்களுக்கும் நிதியளித்துள்ளது; அவை வேலைவாய்ப்புகளையும் வரி வருவாயையும் கொண்டுவருகின்றன. மறைக்கப்பட்ட பணம் போட்டியைச் சீர்குலைத்து, உள்ளூர் வாங்குபவர்களை விலை உயர்வால் வெளியேற்றி, நம்பிக்கையையும் பாதிக்கிறது. ஊழல் செல்வம் இருப்பதாகத் தொடர்புபடுத்தப்படுவது முழுப் பகுதிகளுக்கே களங்கத்தை ஏற்படுத்தலாம்.

நிலைமையைச் சரியான கண்ணோட்டத்தில் பார்ப்பது முக்கியம். வெளிநாட்டு வாங்குபவர்களில் பெரும்பான்மையினர் சட்டபூர்வமானவர்கள். பல ஆசியக் குடும்பங்கள் கல்வி, வணிகம் அல்லது குடியேற்றம் காரணமாக லண்டன் வீடுகளில் பணத்தை முதலீடு செய்கின்றனர். உலகளாவிய நகரமாக லண்டன் கொண்டுள்ள ஈர்ப்பு உண்மையானது. ஆனால் அதனால் வலுவான சரிபார்ப்புகளின் தேவை நீங்கிவிடாது. பெயர் வெளியிடப்படாத கட்டமைப்புகள் அனுமதிக்கப்படும்போது, நேர்மையானவர்களுடன் ஊழல் செய்பவர்களும் பயனடைகிறார்கள். தூய்மையான பணம் முதலீடு செய்வதை எளிதாக்கியபடியே, குற்றவாளிகள் அதை மறைப்பதைச் சிரமமாக்குவதே இங்கிலாந்தின் நடைமுறைச் சவால். அது வலுவான சரிபார்ப்பு, மேம்பட்ட தரவுகள், விரைவான எல்லை தாண்டிய ஒத்துழைப்பு, தவறான செயல்களால் கிடைக்கும் லாபத்தை அகற்றும் வழக்கமான அமலாக்கம் ஆகியவற்றைச் சார்ந்துள்ளது.

முக்கியக் கருத்துகள்

• மறைந்த டைம் ஸைனுதீனின் செல்வம் தொடர்பான விசாரணையின் ஒரு பகுதியாக, மலேசியாவின் கோரிக்கையை ஏற்று, பிரிட்டனில் சுமார் 180 மில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான சொத்துகளை இங்கிலாந்து அதிகாரிகள் முடக்கினர்.
• பதவி விலகிய பிரதமர் மகாதீர் முகம்மதுடன் தொடர்புடையதாகக் கூறப்படும் லண்டன் சொத்துகளையும் மலேசிய விசாரணையாளர்கள் ஆய்வு செய்கின்றனர்; இதை அவர் மறுக்கிறார்.
• வெளிநாடுகளுக்கு எடுத்துச் செல்லப்பட்டதாக நம்பப்படும் பல பில்லியன் தொகையை மீட்க வங்கதேசத்தின் இடைக்கால அரசு திட்டம் வகுத்து வருகிறது. பிரிட்டனில் உள்ள பெருமளவிலான சொத்துகள் ஆய்வுக்கு உட்படுத்தப்பட்டுள்ளன.
• சீனப் பணமோசடி வலையமைப்பு தொடர்பான சிங்கப்பூர் வழக்கில், 56 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான லண்டன் சொத்துகள் தெரியவந்ததுடன், அறக்கட்டளைகள் தொடர்பான வெளிப்படைத்தன்மை ஓட்டைகளும் அம்பலமாகின.
• நிழல் வங்கிச் செயல்பாடுகளும் போலி நிறுவனங்கள் வழியாக உரிமையை அடுக்கடுக்காக மறைப்பதும், ஆசியாவிலிருந்து இங்கிலாந்தின் சொத்துச் சந்தைக்குப் பணத்தை நகர்த்தவும் மறைக்கவும் உதவுகின்றன; அதே நேரத்தில் சட்டபூர்வமானதும் சட்டவிரோதமானதுமான பணம் கலக்கிறது.
• புதிய பெருநிறுவன வெளிப்படைத்தன்மைச் சட்டங்கள், வெளிநாட்டு உரிமையாளர்களுக்கான பதிவேடு, விளக்கப்படாத செல்வ உத்தரவுகள் ஆகியவை அமலாக்க நடவடிக்கைகளுக்கான பிரிட்டனின் கருவிகளை மேம்படுத்தியுள்ளன.
• அறக்கட்டளைகள், பயனடை உரிமையாளர்களைச் சரிபார்த்தல், அமலாக்கத்துக்கான வளங்கள் ஆகியவற்றில் முக்கியப் பலவீனங்கள் நீடிப்பதால் மறைக்கப்பட்ட உரிமையாளர்கள் தொடர்ந்து நிலைத்திருக்க முடிகிறது.
• சொத்துகளைத் திறம்பட மீட்பதற்கு வலுவான வழக்கு ஆவணங்கள், இலக்கில் உள்ளவர்களுக்கு முன்கூட்டியே தகவல் கசிவதைத் தவிர்க்கும் விவேகம், இங்கிலாந்து அமைப்புகளுக்கும் ஆசிய அதிகாரிகளுக்கும் இடையிலான தொடர்ச்சியான ஒத்துழைப்பு ஆகியவை அவசியம்.