உணவு விநியோகப் பணத்தைத் திரும்பப் பெறும் முறையைத் தவறாகப் பயன்படுத்திய ஜப்பானியர் கைது

இரண்டு ஆண்டுகளாக நடந்த பணத்தைத் திரும்பப் பெறும் மோசடி, உணவு விநியோகச் செயலிகளில் உள்ள குறைபாடுகளை வெளிப்படுத்துகிறது

ஐச்சி மாகாணத்தின் நகோயாவில், முக்கிய உணவு விநியோகத் தளத்தில் நீண்டகாலமாகத் தவறான பணத்திருப்பக் கோரிக்கைகளைச் சமர்ப்பித்ததாகச் சந்தேகத்தின் பேரில், 38 வயதான தகுயா ஹிகாஷிமோட்டோவை அக்டோபர் தொடக்கத்தில் காவல்துறை கைது செய்தது. சுமார் இரண்டு ஆண்டுகளில் அவர் 1,095 முறை உணவு ஆர்டர் செய்து, அதைச் சாப்பிட்டுவிட்டு, உணவு வந்து சேரவில்லை என்று செயலியில் தெரிவித்துப் பணத்தைத் திரும்பப் பெற்றதாகப் புலனாய்வாளர்கள் கூறுகின்றனர். சந்தேகிக்கப்படும் இழப்பு 3.7 மில்லியன் யென் (சுமார் 24,000 அமெரிக்க டாலர்) என மதிப்பிடப்படுகிறது. ஒரு ஆர்டர் உண்மையில் விநியோகிக்கப்பட்டதா என்பதை உணவு விநியோகச் செயலிகள் எவ்வாறு சரிபார்க்கின்றன என்பது குறித்த விரிவான விவாதத்தையும் இந்த வழக்கு ஏற்படுத்தியுள்ளது.

தொற்றுநோய்க்குப் பிறகு பிரபலமான தொடர்பில்லா விநியோக முறையை இந்த மோசடி நம்பியிருந்ததாக அதிகாரிகள் கூறுகின்றனர். இந்த முறையில், வாடிக்கையாளரைச் சந்திக்காமல், உணவை வீட்டு வாசலில் வைத்துவிட்டு விநியோகிப்பாளர்கள் செல்லலாம். புலனாய்வாளர்களின்படி, ஹிகாஷிமோட்டோ அடிக்கடி புதிய கணக்குகளை உருவாக்கி, போலிப் பெயர்கள் மற்றும் முகவரிகளைப் பயன்படுத்தி, அந்தக் கணக்குகள் ஒன்றோடொன்று தொடர்புபடுத்தப்படாமல் இருக்க முன்பணம் செலுத்தப்பட்ட கைப்பேசி அட்டைகளையும் பயன்படுத்தியுள்ளார். அடிப்படை மோசடித் தடுப்புச் சோதனைகளில் சிக்காமல், கைது செய்யப்படுவதற்கு முன்பு நூற்றுக்கணக்கான முறை இதே தந்திரத்தை மீண்டும் செய்ய இந்த அணுகுமுறை அவருக்கு உதவியது.

ஜப்பான் முழுவதும், இதேபோன்ற தளங்களைப் பயன்படுத்தும் அண்டைச் சந்தைகளிலும் பொதுமக்களின் எதிர்வினை தீவிரமாக உள்ளது. எளிதில் தவறாகப் பயன்படுத்தப்படக்கூடியதாகத் தோன்றும் பணத்திருப்ப விதிகள் குறித்து சில பயனர்கள் அதிருப்தி தெரிவித்தனர்; இத்தனை கணக்குகளை இவ்வளவு காலம் தொடர்ந்து நிர்வகித்ததற்கு எடுத்த விடாமுயற்சியையே வேறு சிலர் சுட்டிக்காட்டினர். சம்பந்தப்பட்ட தளம், அடையாளச் சரிபார்ப்பை மேம்படுத்தி, வழக்கத்திற்கு மாறான பணத்திருப்பச் செயல்பாடுகளுக்கான எச்சரிக்கைகளை அறிமுகப்படுத்தவுள்ளதாகக் கூறியுள்ளது. உலகெங்கும் மற்ற உணவு விநியோகச் சேவைகளும் மேற்கொண்டு வரும் நடவடிக்கைகளை இம்மாற்றங்கள் ஒத்திருக்கின்றன.

மோசடி நடந்த விதம்

எளிய செயல்முறையையே ஹிகாஷிமோட்டோ பின்பற்றியதாகப் புலனாய்வாளர்கள் விவரிக்கின்றனர். Demae-can உணவு விநியோகச் செயலி மூலம் உணவை ஆர்டர் செய்து, தொடர்பில்லா விநியோகத்தைத் தேர்ந்தெடுத்த பிறகு, உணவு வரவில்லை என்று செயலியின் அரட்டையில் புகார் அளிப்பார். ஜூலை 30 அன்று நடந்ததாக அதிகாரிகள் குறிப்பிட்ட ஒரு சம்பவத்தில், அவர் கற்பனையான பெயர் மற்றும் முகவரியுடன் புதிய கணக்கை உருவாக்கி, ஐஸ்கிரீம், பென்டோ உணவுப் பெட்டிகள் மற்றும் கோழி இறைச்சி ஸ்டீக் வகைகளை ஆர்டர் செய்து, உணவைப் பெற்றுக்கொண்ட பிறகு அது வரவில்லை என்று கூறியதாகக் குற்றஞ்சாட்டப்படுகிறது. அன்றே செயலி 16,000 யென் (சுமார் 105 அமெரிக்க டாலர்) பணத்தைத் திருப்பி வழங்கியது.

தொடர்பில்லா விநியோக முறையில் உள்ள ஓட்டை

தொடர்பில்லா விநியோகம், பணிச்சுமை அதிகமான விநியோகிப்பாளர்களுக்கும் தனியுரிமையை விரும்பும் வாடிக்கையாளர்களுக்கும் உதவுகிறது. அதேசமயம், நேருக்கு நேர் உறுதிப்படுத்தும் வாய்ப்பையும் இது குறைக்கிறது. பல சேவைகள், உணவை ஒப்படைக்கும்போது புகைப்படம் எடுக்குமாறு விநியோகிப்பாளர்களைக் கேட்கின்றன. புகைப்படச் சான்று இருந்தாலும், வீட்டின் முன்புறத்திலிருந்து ஆர்டர் காணாமல் போகும்போதோ, பொருள் வரவே இல்லை என்று வாடிக்கையாளர் வலியுறுத்தும்போதோ, வாடிக்கையாளர் சேவைப் பிரிவு புகாரை ஏற்கக்கூடும். உண்மையான பயனர்களைத் திருப்திப்படுத்தும் வகையில் தளங்கள் பணத்திருப்பக் கொள்கைகளை அமைக்கின்றன. நிரூபிக்கக் கடினமான முறையில் உணவு வரவில்லை என்று கூறி, அந்தச் சலுகைமிக்க விதிகளுக்குள் மோசடிக்காரர்கள் நுழைய முயல்கின்றனர்.

அவர் ஆர்டர் செய்த உணவுகள், பணத்திருப்பத் தொகை சேர்ந்த விதம்

விலையுயர்ந்த உணவுகளையே சந்தேகநபர் அடிக்கடி தேர்ந்தெடுத்ததாகக் காவல்துறை கூறுகிறது. அவற்றில் விலாங்கு மீன் பென்டோ, ஹாம்பர்கர் ஸ்டீக் மற்றும் ஐஸ்கிரீம் போன்ற உயர்தர இனிப்புகளும் அடங்கும். ஒவ்வொரு தவறான புகாரும் அதிகப் பணத்திருப்பத்தைப் பெற்றுத் தந்ததால், அதே தந்திரம் பெரிய வருமானத்தைக் கொடுத்தது. குறுகிய காலம் மட்டுமே இயங்கிய பல கணக்குகளை மாறிமாறிப் பயன்படுத்தியதன் மூலம், ஒவ்வொரு கணக்குடனும் தொடர்புடைய சந்தேகத்திற்குரிய புகார்களின் எண்ணிக்கையைக் குறைத்து, தானியங்கி தடுப்பில் சிக்குவதற்கான வாய்ப்பையும் அவர் குறைத்தார்.

124 கணக்குகளும் முன்பணம் செலுத்திய சிம் அட்டைகளும் அவரை மறைத்த விதம்

2023 ஏப்ரல் முதல் அந்தத் தளத்தில் சந்தேகநபர் 124 கணக்குகளை நிர்வகித்ததாக அதிகாரிகள் கூறுகின்றனர். பெரும்பாலும் போலிப் பெயர்களையும் தவறான முகவரிகளையும் பயன்படுத்திப் பதிவு செய்த அவர், சில நாட்களுக்குள் கணக்குகளை ரத்து செய்துள்ளார். போலியான விவரங்களைக் கொண்டு முன்பணம் செலுத்திய கைப்பேசி அட்டைகளையும் வாங்கியுள்ளார். புதிய தொலைபேசி எண்களும் புதிய கணக்குகளும் ஒவ்வொரு பணத்திருப்பக் கோரிக்கையையும் வேறொரு வாடிக்கையாளரிடமிருந்து வந்ததுபோல் காட்டின. இதுபோன்ற தந்திரம் வழக்கமான மோசடித் தடுப்புச் சோதனைகளின் விளைவைக் குறைக்கக்கூடும்.

தூக்கி எறியக்கூடிய அடையாளங்களும் விரைவான கணக்கு ரத்துகளும்

கணக்குகள் குறுகிய காலமே நீடிப்பதால், பயனர்களின் செயல்பாடுகள் குறித்த தரவுகளைத் தளம் சேகரிக்கும் அளவு குறைகிறது. மீண்டும் மீண்டும் பணத்திருப்பக் கோருவது, சாதனத்தின் அடையாளத் தடங்கள் அல்லது இருப்பிடத் தகவல் சார்ந்த போக்குகள் ஆகியவற்றை பல நிறுவனங்கள் கண்காணிக்கின்றன. ஒருவர் கணக்கை விரைவாக மூடிவிட்டு, புதிய தொலைபேசி எண் மற்றும் வேறு கணக்கு விவரங்களுடன் மீண்டும் தோன்றினால், இந்த அறிகுறிகளை ஒன்றோடொன்று தொடர்புபடுத்துவது கடினமாகிறது. அந்தச் சிறிய கால அவகாசம் சில ஆர்டர்களைச் செய்து, பணத்திருப்பம் கோரிவிட்டு மறைவதற்குப் போதுமானதாக இருந்தது.

கண்டறிதல் அமைப்புகள் ஏன் சிரமப்பட்டன

எந்தக் கோரிக்கைகள் ஆபத்தானவை என்பதைத் தீர்மானிக்க, சில்லறை விற்பனை மற்றும் உணவு விநியோகத் தளங்கள் விதிமுறைகளையும் இயந்திரக் கற்றலையும் இணைத்துப் பயன்படுத்துகின்றன. முந்தைய பணத்திருப்பங்களின் எண்ணிக்கை, பயன்படுத்திய சாதனம் அல்லது உலாவி, விநியோக முகவரிகள், கட்டண முறைகள், விநியோகிப்பாளர்களின் கருத்துகள் போன்றவை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளப்படலாம். மோசடிக்காரர் அடிக்கடி தொலைபேசி எண்களையும் அடையாளங்களையும் மாற்றும்போது, ஒரே மீண்டும் மீண்டும் மோசடி செய்பவராக அல்லாமல், பல தனித்தனி கணக்குப் பயனர்களாகவே அமைப்பு அவரைக் காண்கிறது. இந்தத் துண்டாக்கம் கண்டறிதலைத் தாமதப்படுத்தி, சிக்கலை மெதுவானதும் அதிகச் செலவானதுமான மனித விசாரணைக்குத் தள்ளுகிறது.

புலனாய்வாளர்களும் சந்தேகநபரும் கூறுவது

ஹிகாஷிமோட்டோ பல ஆண்டுகளாக வேலையின்றி இருந்ததாகவும், நகோயாவில் வசித்ததாகவும் காவல்துறை கூறுகிறது. அக்டோபர் தொடக்கத்தில் கைது செய்யப்பட்ட பிறகு, முதலில் சோதனைக்காக இதைச் செய்ததாகவும், பணத்திருப்பங்கள் தொடர்ந்து கிடைத்ததால் அதைத் தொடர்ந்ததாகவும் அவர் புலனாய்வாளர்களிடம் கூறியதாகத் தெரிவிக்கப்படுகிறது.

காவல்துறையினரின் கூற்றுப்படி, விசாரணையின்போது அவர் தனது மனநிலையை வெளிப்படையாக விளக்கினார்.

முதலில், இந்தத் தந்திரத்தை முயற்சி செய்து பார்த்தேன். மோசடி செய்து பலன் கிடைத்த பிறகு என்னால் நிறுத்த முடியவில்லை.

குறைந்த சிக்கல்தன்மை கொண்ட மோசடிகளில் அதிகாரிகள் காணும் போக்குடன் இந்த ஒப்புதல் ஒத்துப்போகிறது. சிறிய வெற்றி மீண்டும் செய்யத் தூண்டுகிறது; அமைப்பு தங்களைக் கண்டுபிடிக்காது என்ற நம்பிக்கை வளரும்போது, மோசடியும் தீவிரமடைகிறது. ஒரு விநியோகிப்பாளர் புகாரை மறுக்கும் வரை, தரவு ஆய்வாளர் தொடர்புகளை இணைக்கும் வரை அல்லது சட்ட அமலாக்கத் துறை தலையிடும் வரை இந்தச் சுழற்சி தொடரக்கூடும்.

Demae-can எடுத்து வரும் நடவடிக்கைகள்

அடையாளச் சரிபார்ப்பை வலுப்படுத்தி, வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனை நடவடிக்கைகளுக்கான எச்சரிக்கை அமைப்புகளை உருவாக்கவுள்ளதாக Demae-can தெரிவித்துள்ளது. மீண்டும் மீண்டும் பணத்திருப்பம் தவறாகப் பயன்படுத்தப்படுவதைத் தடுப்பதே இந்த நடவடிக்கைகளின் நோக்கம். வலுவான அடையாளச் சரிபார்ப்பில், பெயர், முகவரி மற்றும் தொலைபேசி எண்களைப் பொது ஆவணங்களுடன் ஒப்பிடுவது அல்லது பதிவு செய்யும்போது இரு-காரணி அங்கீகாரத்தைக் கட்டாயமாக்குவது ஆகியவை இடம்பெறலாம். அதிகப் பணத்திருப்பங்கள், வழக்கத்திற்கு மாறான நேரங்களில் ஆர்டர் செய்வது, அல்லது ஒரே சாதனம் அல்லது வலையமைப்புடன் தொடர்புடைய விரைவான கணக்கு உருவாக்கம் போன்ற போக்குகளை எச்சரிக்கைகள் சுட்டிக்காட்டலாம்.

தளங்கள் நடைமுறை மாற்றங்களையும் சோதித்து வருகின்றன. உணவை ஒப்படைக்கும்போது கூடுதல் புகைப்படச் சான்று கோருவது, அதிக ஆபத்துள்ள ஆர்டர்களுக்கு விநியோகக் குறியீட்டைக் கேட்பது அல்லது மீண்டும் மீண்டும் புகார்கள் அளிக்கும் கணக்குகளின் பணத்திருப்பத்தைத் தற்காலிகமாகக் கட்டுப்படுத்துவது போன்றவை இதற்கான எடுத்துக்காட்டுகள். ஒவ்வொரு நடவடிக்கையும் வசதிக்கும் பாதுகாப்புக்கும் இடையே சமநிலையைத் தேவைப்படுத்துகிறது. மிகையான சிரமங்கள் நேர்மையான வாடிக்கையாளர்களை விலக்கிவிடும். கட்டுப்பாடுகள் மிகக் குறைவாக இருந்தால், தவறாகப் பயன்படுத்தும் வாய்ப்பு உருவாகும்.

உணவு விநியோகச் செயலிகளில் பணத்திருப்ப மோசடி அதிகரிக்கிறது

பணத்திருப்ப வசதியைத் தவறாகப் பயன்படுத்துவது ஜப்பானுக்கு மட்டும் உரிய பிரச்சினையல்ல. முக்கிய உணவு விநியோகத் தளங்களுடன் பணியாற்றும் மோசடித் தடுப்பு நிறுவனம் ஒன்றின் மதிப்பீட்டின்படி, உணவு விநியோகச் செயலிகளில் நடைபெறும் நுகர்வோர் மோசடிகளில் சுமார் 48% பணத்திருப்பக் கோரிக்கைகள் தொடர்பானவை. புகார்களை எவ்வாறு எழுதுவது, புதிய மின்னஞ்சல் முகவரிகளையும் தொலைபேசி எண்களையும் எப்படிப் பயன்படுத்துவது, தடை செய்யப்பட்ட பிறகு மீண்டும் தளத்தில் எப்படிச் சேர்வது என்பதற்கான படிப்படியான வழிகாட்டிகள் இணைய மன்றங்களில் உள்ளன. சில மோசடிகள், பல கணக்குகளில் புதிய பயனர்களுக்கான தள்ளுபடிகளைச் சேர்த்துப் பயன்படுத்தி, சந்தைப்படுத்தல் நிதியைச் செலவழித்து, வளர்ச்சிப் புள்ளிவிவரங்களை மிகைப்படுத்துகின்றன.

சில்லறை விற்பனைத் துறையும் இதேபோன்ற அழுத்தங்களைச் சந்திக்கிறது. Appriss Retail மற்றும் Deloitte இணைந்து வெளியிட்ட அறிக்கை, 2024ஆம் ஆண்டில் மோசடியான பொருள் திருப்பங்களால் 103 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர் இழப்பு ஏற்பட்டதாக மதிப்பிட்டது. இதைத் தடுக்க உணவு விநியோகச் செயலிகள் புதிய சரிபார்ப்பு முறைகளைச் சோதித்துள்ளன. சில பகுதிகளில், வாடிக்கையாளருடன் ஒருமுறை மட்டுமே பயன்படுத்தக்கூடிய குறியீட்டைச் சரிபார்க்குமாறு விநியோகிப்பாளரிடம் சேவைகள் கேட்கின்றன. வேறு சில சேவைகள், குறுகிய காலத்தில் ஒரு கணக்கிலிருந்து பல புகார்கள் வந்தாலோ, சாதனம் இருப்பிட அல்லது நற்பெயர் எச்சரிக்கைகளைத் தூண்டினாலோ கூடுதல் ஆய்வை மேற்கொள்கின்றன. சீனாவின் ஜியாங்சு மாகாணத்தில், கணக்குகளை மாறிமாறிப் பயன்படுத்தி உணவு வரவில்லை என்ற புகார்களை அளித்து, வெறும் 19 யுவானை வைத்துக்கொண்டு பல வாரங்கள் உயிர்வாழ்ந்த மூவரை காவல்துறை எதிர்கொண்டது. நகோயா வழக்கில் காணப்பட்ட போக்கை ஒத்த இந்தச் சிறிய வழக்கிலும் அதே முறை காணப்பட்டது. மோசடித் தந்திரங்கள் எதிர்வினையாற்றி மாறுவதால், செயலிகள் தங்கள் மாதிரிகள், கொள்கைகள் மற்றும் பயிற்சிகளைப் புதுப்பிக்க வேண்டிய அழுத்தம் தொடர்கிறது.

உணவகங்கள், விநியோகிப்பாளர்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்கள் மீதான தாக்கம்

பணத்திருப்ப வசதியைத் தவறாகப் பயன்படுத்துவது பெரும்பாலும் தளத்தை மட்டும் பாதிப்பதில்லை. ஆர்டர் பணம் திரும்ப வழங்கப்பட்டால், உணவகங்கள் மூலப்பொருட்களின் விலை, தயாரிப்பு நேரம் மற்றும் விநியோகக் கட்டணங்களை இழக்கக்கூடும். குறைந்த லாப விகிதத்தில் இயங்கும் உணவகங்களுக்கு, தொடர்ந்து ஏற்படும் இழப்புகள் ஒருநாள் லாபத்தையே அழித்துவிடலாம். பணிச்சுமை அதிகமான நேரங்களில், சான்றுகளைச் சேகரித்து புகார்களை எதிர்த்துப் போராட ஊழியர்களுக்கு நேரம் குறைவாக இருப்பதால், சர்ச்சைக்குரிய பரிவர்த்தனைகள் அதிகரிப்பதாகச் சில உணவகப் பங்காளிகள் தெரிவிக்கின்றனர்.

ஆர்டர் வந்து சேரவில்லை என்று வாடிக்கையாளர்கள் கூறும்போது, விநியோகிப்பாளர்கள் நியாயமற்ற தண்டனைகளை எதிர்கொள்ளலாம். வழிமுறைகளைப் பின்பற்றியிருந்தாலும், உணவு வரவில்லை என்ற புகார்கள் பல வந்தால், ஓட்டுநரின் கணக்கு கட்டுப்படுத்தப்படலாம் அல்லது முடக்கப்படலாம். இதனால், வாடிக்கையாளர் தொடர்பில்லா விநியோகத்தைக் கேட்டிருந்தாலும், ஓட்டுநர்கள் நேரில் உணவைக் கையளிக்க வலியுறுத்தும் நிலை ஏற்படுகிறது. இது தொடர்பில்லா விநியோகம் வழங்க வேண்டிய வசதியைக் குறைக்கிறது.

வாடிக்கையாளர்களும் இதன் விளைவுகளை உணர்கிறார்கள். தளங்கள் பணத்திருப்ப விதிகளை இறுக்கலாம், உணவை ஒப்படைக்கும் புகைப்படங்களை அதிகமாகக் கோரலாம் அல்லது விநியோகக் குறியீடுகளைக் கட்டாயமாக்கலாம். உண்மையிலேயே தொலைந்துபோன அல்லது திருடப்பட்ட ஆர்டருக்காகப் புகார் அளிக்கும் நேர்மையான பயனர்கள் நீண்ட நேரம் காத்திருக்கவும் கடுமையான சோதனைகளை எதிர்கொள்ளவும் நேரிடலாம். நம்பிக்கைக்கும் சரிபார்ப்புக்கும் இடையே சமநிலையை உருவாக்குவதே இந்தத் துறையின் மையச் சவாலாகும்.

ஜப்பானில் சட்டரீதியான பொறுப்பும் சாத்தியமான தண்டனைகளும்

மோசடி செய்ததாகச் சந்தேகத்தின் பேரில் ஹிகாஷிமோட்டோவை காவல்துறை கைது செய்தது. ஜப்பானின் குற்றவியல் சட்டத்தின்படி, மோசடிக்கு அதிகபட்சம் 10 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படலாம். இந்த வழக்கு தொடர்ந்து விசாரிக்கப்பட்டு வருகிறது; இறுதிக் குற்றச்சாட்டுகளை அரசு வழக்கறிஞர்கள் தீர்மானிப்பார்கள். இதேபோன்ற வழக்குகளில், நிதி இழப்பை ஏற்படுத்த அமைப்புகளை ஒருவர் கையாளும்போது, மோசடி முறைகளைப் பயன்படுத்தி வணிக நடவடிக்கைகளுக்குத் தடை ஏற்படுத்துதல் போன்ற குற்றங்களையும் புலனாய்வாளர்கள் சில நேரங்களில் பரிசீலிப்பார்கள்.

பல பரிவர்த்தனைகளை ஒரே நபருடன் தொடர்புபடுத்துவது வழக்கு அமைப்பதற்குப் பெரும்பாலும் அவசியமாகிறது. ஆர்டர் வரலாறுகள், அரட்டை பதிவுகள், பணத்திருப்ப முடிவுகள், சாதன அடையாளங்கள் மற்றும் விநியோகிப்பாளர்களின் குறிப்புகள் ஆகியவற்றைக் காட்டும் பதிவுகளை உணவு விநியோகத் தளங்கள் வழங்கி உதவலாம். கணக்குகள் பதிவு செய்யப் பயன்படுத்திய தொலைபேசி எண்களின் உரிமையை உறுதிப்படுத்த தொலைத்தொடர்பு நிறுவனங்களும் உதவலாம். கவனமாகப் பராமரிக்கப்பட்ட ஆவணப் பதிவுகள், உண்மையான வாடிக்கையாளர் புகார்கள் தேவையற்ற முறையில் விசாரணையில் சிக்குவதற்கான அபாயத்தைக் குறைத்தபடி, வெற்றிகரமான வழக்குத் தொடர்வதற்கான வாய்ப்பை அதிகரிக்கின்றன.

தளங்கள் இந்தக் குறைபாட்டை எப்படிச் சரிசெய்யலாம்

பணத்திருப்ப வசதியைத் தவறாகப் பயன்படுத்துவதை எந்தவொரு தனி கருவியாலும் முற்றிலுமாக நீக்க முடியாது. வாடிக்கையாளர்கள் எதிர்பார்க்கும் எளிமையைப் பாதிக்காமல், அடுக்கடுக்கான அணுகுமுறை அபாயத்தைக் குறைக்கும். அதிக ஆபத்துள்ளவர்களாக மதிப்பிடப்படும் கணக்குகள் அல்லது ஆர்டர்களுக்காக, இந்தத் துறையில் கீழ்க்கண்ட நடைமுறைகள் பொதுவாகி வருகின்றன:

• பதிவு செய்யும்போது வலுவான அடையாளச் சரிபார்ப்பு; நம்பகமான தரவாதாரங்களைக் கொண்டு தொலைபேசி எண்கள் மற்றும் முகவரிகளை உறுதிப்படுத்துதல்
• ஒரே தொலைபேசி அல்லது உலாவியிலிருந்து உருவாக்கப்படும் பல கணக்குகளுக்கிடையிலான சந்தேகத்திற்குரிய செயல்பாடுகளை இணைக்கச் சாதன அடையாளத் தடமறிதல்
• அதிக ஆபத்துள்ள ஆர்டர்களுக்கு விநியோகச் சரிபார்ப்புக் குறியீடுகளைப் பயன்படுத்துதல்; தொடர்பில்லா விநியோகத்துக்கான தெளிவான புகைப்பட விதிகளுடன் இதை இணைத்தல்
• குறுகிய காலத்தில் ஒரே சாதனம் அல்லது வலையமைப்பிலிருந்து உருவாக்கக்கூடிய கணக்குகளின் எண்ணிக்கைக்குக் கட்டுப்பாடு விதித்தல்
• வழக்கத்திற்கு மாறான பணத்திருப்பப் போக்குகளுக்குத் தானியங்கி எச்சரிக்கைகளை அமைத்து, மனித ஆய்வுக் குழுக்களுக்கு விரைவாக அனுப்புதல்
• உணவை ஒப்படைக்கும் நேரத்தில் தெளிவான குறிப்புகள் மற்றும் நேர முத்திரையுடன் கூடிய புகைப்படங்கள் போன்ற சான்றுகளைப் பாதுகாக்க உணவகங்கள் மற்றும் விநியோகிப்பாளர்களுடன் நெருக்கமாக ஒருங்கிணைத்தல்
• தொடர்ந்து மோசடியில் ஈடுபடுபவர்களுக்கு, சாதனம் மற்றும் அடையாள விவரங்களை மாற்றினாலும் நீடிக்கும் வலையமைப்பு முழுவதுமான தடைகள் உள்ளிட்ட கடுமையான விளைவுகளை ஏற்படுத்துதல்
• உண்மையாக ஏதேனும் தவறு நடந்தால் என்ன சான்றுகள் தேவைப்படும் என்பது உள்ளிட்ட பணத்திருப்பக் கொள்கைகள் குறித்து வாடிக்கையாளர்களுக்கு விழிப்புணர்வு ஏற்படுத்துதல்

அடையாளம், சாதனம் மற்றும் செயல்பாட்டுத் தரவுகளை ஒருங்கிணைக்கும் தளங்கள், மீண்டும் மீண்டும் நடைபெறும் தவறான பயன்பாட்டை விரைவாகக் கண்டறிய முனைகின்றன. பணத்தைத் திரும்ப வழங்குவதைத் தடுப்பது நோக்கமல்ல; உண்மையான பிரச்சினைகளை எதிர்கொள்ளும் உண்மையான வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்தே கோரிக்கைகள் வருவதை உறுதிசெய்து, தொடர்ந்து மோசடியில் ஈடுபடுபவர்களுக்கு மேலும் கடுமையான சோதனைகளைப் பயன்படுத்துவதே நோக்கம்.

முக்கிய அம்சங்கள்

• 1,095 தவறான பணத்திருப்பக் கோரிக்கைகள் தொடர்பாக மோசடி செய்ததாகச் சந்தேகத்தின் பேரில், நகோயா காவல்துறை 38 வயதான தகுயா ஹிகாஷிமோட்டோவைக் கைது செய்தது
• இழப்பு 3.7 மில்லியன் யெனைத் தாண்டுகிறது; பல ஆர்டர்கள் தொடர்பில்லா விநியோக முறையில் செய்யப்பட்டு, செயலியின் அரட்டை வழியாக மறுக்கப்பட்டன
• கண்டறியப்படுவதைத் தவிர்க்க 124 கணக்குகள், போலிப் பெயர்கள் மற்றும் முகவரிகள், முன்பணம் செலுத்திய கைப்பேசி அட்டைகள் ஆகியவற்றைப் பயன்படுத்தியதாகப் புலனாய்வாளர்கள் கூறுகின்றனர்
• ஜூலை 30 அன்று நடந்த ஒரு சம்பவத்தில், உணவை ஆர்டர் செய்துவிட்டு, அது வரவில்லை என்று பொய்யாகக் கூறி 16,000 யென் பணத்திருப்பத்தைப் பெற்றார்
• அடையாளச் சரிபார்ப்பை வலுப்படுத்தி, வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனை நடவடிக்கைகளுக்கான எச்சரிக்கைகளைச் சேர்க்கப்போவதாக Demae-can கூறியுள்ளது
• பணத்திருப்ப வசதியைத் தவறாகப் பயன்படுத்துவது உலகளாவிய பிரச்சினை; உணவு விநியோகச் செயலிகளில் நடைபெறும் நுகர்வோர் மோசடிகளில் பெரும்பகுதி பணத்திருப்பக் கோரிக்கைகளுடன் தொடர்புடையது
• பணத்திருப்ப அமைப்புகள் தவறாகப் பயன்படுத்தப்படும்போது உணவகங்கள், விநியோகிப்பாளர்கள் மற்றும் நேர்மையான வாடிக்கையாளர்கள் பாதிக்கப்படுகின்றனர்
• ஜப்பானில் மோசடிக் குற்றச்சாட்டில் குற்றவாளி எனத் தீர்ப்பளிக்கப்பட்டால், 10 ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படலாம்