மோசடி அபாயங்கள் காரணமாக மியான்மர் FATF கருப்புப் பட்டியலில் நீடிப்பு; பிப்ரவரி 2027-இல் கடும் நடவடிக்கை எச்சரிக்கை

13 நடவடிக்கைகள் நிறைவு; நிதி கண்காணிப்பு தொடர்கிறது

சீர்திருத்தத் திட்டத்தில் உள்ள 15 நடவடிக்கைகளில் 13-ஐ நிறைவு செய்தபோதிலும், 2026 அக்டோபர் 30 அன்று மியான்மர் நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவின் (FATF) கருப்புப் பட்டியலில் நீடித்தது. அந்த நாட்டுடன் தொடர்புடைய நிதிப் பரிவர்த்தனைகளைக் கூடுதல் கவனத்துடன் கண்காணிக்க வேண்டும் என்ற தனது அழைப்பை இந்தக் கண்காணிப்பு அமைப்பு மீண்டும் வலியுறுத்தியது. 2027 பிப்ரவரிக்குள் மேலும் முன்னேற்றம் ஏற்படாவிட்டால் கடுமையான நடவடிக்கைகளைப் பரிசீலிப்பதாகவும் எச்சரித்தது.

அக்டோபர் 26 முதல் 30 வரை பாரிஸில் நடைபெற்ற முழுமைக் கூட்டத்தைத் தொடர்ந்து இந்த முடிவு எடுக்கப்பட்டது. மத்திய வங்கி ஆளுநர் டாக்டர் கின் நைங் ஓ தலைமையிலான மியான்மர் குழுவும் கூட்டத்தில் பங்கேற்றது. இணைய மோசடிகள், குற்றச் செயல்களில் கிடைத்த பணத்தின் நகர்வு, பணமோசடிக்கு எதிரான நடவடிக்கைகள் இன்னும் நிறைவு பெறாதது ஆகியவை முக்கியக் கவலைகளாகத் தொடர்ந்தன.

தொழில் நிறுவனங்களுக்கும் குடும்பங்களுக்கும் உடனடி விளைவு, சர்வதேசப் பணப் பரிவர்த்தனைகள் தொடர்ந்து கூடுதல் கண்காணிப்புக்கு உட்படுவதுதான். மியான்மர் தொடர்பான பரிவர்த்தனைகளைக் கையாளும் வங்கிகள், சம்பந்தப்பட்ட நபர்கள், பணம் செலுத்துவதன் நோக்கம், செயல்பாடு சந்தேகத்துக்குரியதாகத் தோன்றுகிறதா என்பனவற்றை மேலும் கவனமாக ஆராயும் என எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. இதனால் எல்லை தாண்டிப் பணம் அனுப்பும்போது கூடுதல் கேள்விகளுக்கும் ஆவணப் பணிகளுக்கும் தயாராக இருக்க வேண்டியிருக்கும்.

FATF-இன் அதிகாரபூர்வமாக “நடவடிக்கை எடுக்க அழைப்பு விடுக்கப்பட்டுள்ள உயர் அபாய அதிகார வரம்புகள்” எனப்படும் பிரிவில் ஈரான், வடகொரியா ஆகியவற்றுடன் மியான்மரும் இடம்பெற்றுள்ளது. எனினும், இந்நாடுகளுக்கான நடவடிக்கைகள் வேறுபடுகின்றன: மியான்மர் மேம்படுத்தப்பட்ட உரிய கவனப் பரிசோதனைக்கு உட்பட்டுள்ளது. அதாவது, நிதி தொடர்பான கூடுதல் சோதனைகள் மேற்கொள்ளப்படுகின்றன. ஈரானும் வடகொரியாவும் எதிர்நடவடிக்கைகள் எனப்படும் இன்னும் கடுமையான நடவடிக்கைகளை எதிர்கொள்கின்றன.

சாதாரணக் குடும்பங்களுக்கு நேரடியாகப் பொருந்தும் ஓர் அறிவுறுத்தலையும் FATF மீண்டும் வலியுறுத்தியது: மனிதாபிமான உதவியும் புலம்பெயர்ந்த தொழிலாளர்கள் தங்கள் குடும்பங்களுக்கு அனுப்பும் பணமும் உள்ளிட்ட சட்டபூர்வமான பணப் பரிமாற்றங்கள் பாதுகாக்கப்பட வேண்டும். மியான்மரின் நிதி அதிகாரிகள் மீதான அழுத்தத்தைத் தொடர்வதோடு, இன்றியமையாத இந்தப் பணப் பாதைகள் செயல்படுவதை உறுதிசெய்ய வேண்டும் என்றும் அதன் முடிவு வலியுறுத்துகிறது.

இணைய மோசடிகள் ஏன் முக்கியக் கவலையாக நீடிக்கின்றன

மியான்மரில் நடைபெறும் குற்றச் செயல்கள் குறித்து ஜூன் மாதம் வெளியிட்ட மதிப்பீட்டை FATF மீண்டும் சுட்டிக்காட்டியது. பிரச்சினையின் அளவை அக்டோபர் அறிக்கையில் அந்தக் கண்காணிப்பு அமைப்பு இவ்வாறு விவரித்தது:

மியான்மரில் மோசடி மற்றும் இணையவழி ஏமாற்றுச் செயல்கள் பரவலாகத் தொடர்வதுடன், சட்டவிரோத நிதி தொடர்பான குறிப்பிடத்தக்க அபாயங்களையும் ஏற்படுத்துகின்றன.

குற்றத்தின் மூலம் ஈட்டிய பணம் சட்டபூர்வமான வழியில் வந்ததுபோல் காட்டுவதற்காக அதை நகர்த்துவது அல்லது அதன் மூலத்தை மறைப்பது பணமோசடி எனப்படுகிறது. இணைய மோசடிகள் மூலம் குற்றவாளிகள் பெறவும், பரிமாற்றவும், செலவிடவும் வேண்டிய பணம் உருவாகிறது. எனவே, மோசடிகளுக்கு உதவும் நிதிப் பாதைகளும் பாதிக்கப்பட்டவர்களைக் குறிவைக்கும் செயல்பாடுகளும் ஒரே பிரச்சினையின் பகுதிகளாகின்றன.

2021-இல் இராணுவம் ஆட்சியைக் கைப்பற்றியதைத் தொடர்ந்து, குறிப்பாக மியான்மரின் தொலைதூரப் பகுதிகளில் மோசடி நடவடிக்கைகளும் அவற்றுடன் தொடர்புடைய பணமோசடியும் விரிவடைந்துள்ளன. மியான்மரின் கிழக்குப் பகுதிகளில் குறிப்பாக மெத்தம்பெட்டமைன் உள்ளிட்ட சட்டவிரோத போதைப்பொருட்களின் உற்பத்தியும் கடத்தலும் அதிகரித்துள்ளன; இதனுடன் மோதல்களும் நிகழ்ந்துள்ளன. இந்த இரு வகைச் செயல்பாடுகளும் அதிகாரிகள் கண்டறிய வேண்டிய குற்ற வருவாயை உருவாக்குகின்றன.

மோசடி நடவடிக்கைகளை எதிர்கொள்ள இராணுவ ஆதரவு அரசாங்கம் எடுத்துள்ள நடவடிக்கைகளை FATF ஏற்றுக்கொண்டது. அதே நேரத்தில், அவற்றுடன் தொடர்புடைய பணப் புழக்கத்தைக் கட்டுப்படுத்த மேலும் நடவடிக்கை எடுக்க வேண்டும் என்றும் வலியுறுத்தியது. இணைய மோசடிகளுக்கு எதிராகச் செயல்பட்டு, கண்காணிப்பு அமைப்பின் தேவைகளை நிறைவேற்றாவிட்டால் மியான்மர் மேலும் கடுமையான நடவடிக்கைகளை எதிர்கொள்ளக்கூடும் என்றும் FATF தலைவர் கில்ஸ் தாம்சன் செய்தியாளர் சந்திப்பில் எச்சரித்தார்.

மீதமுள்ள பணிகளில் என்னென்ன அடங்கும்

15 நடவடிக்கைகளில் 13-ஐ மியான்மர் நிறைவு செய்திருப்பது, எண்ணிக்கையின் அடிப்படையில் அதன் திட்டத்தில் சுமார் 87 சதவீதமாகும். இன்னும் இரண்டு நடவடிக்கைகள் நிறைவு பெறவில்லை. அவற்றை முடிப்பதோடு இணைய மோசடிகள் மற்றும் சட்டவிரோத நிதிப் புழக்கத்துக்கு எதிரான நடவடிக்கைகளையும் வலுப்படுத்துமாறு FATF ஊக்குவித்தது.

மியான்மரின் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவின் செயல்பாட்டையும் அது தகவல்களைப் பகிரும் முறையையும் மேம்படுத்த வேண்டும் என்பது கண்காணிப்பு அமைப்பின் கோரிக்கைகளில் அடங்கும். இத்தகைய பிரிவு, சந்தேகத்துக்குரிய நிதிச் செயல்பாடுகள் குறித்த தகவல்களைப் பெற்று ஆய்வு செய்து, விசாரணை நடத்தக்கூடிய அமைப்புகளிடம் பயனுள்ள தகவல்களை ஒப்படைக்கும்.

பணமோசடி தொடர்பான விசாரணைகளையும் வழக்குத் தொடர்வதையும் FATF வலியுறுத்தியது. நடைமுறையில், சந்தேகத்துக்குரிய பணம் குறித்த தகவல்களை நீதித்துறை வழியாகத் தொடரக்கூடிய வழக்குகளாக அதிகாரிகள் மாற்ற வேண்டும். நிறைவு செய்யப்பட்ட நடவடிக்கைகளின் எண்ணிக்கை முன்னேற்றத்தை அளவிடும் ஒரு வழியாகும்; தொடர்ந்து கருப்புப் பட்டியலில் வைத்திருக்கும் முடிவு, கண்காணிப்பு அமைப்பு இன்னும் கூடுதல் முடிவுகளை எதிர்பார்ப்பதைக் காட்டுகிறது.

பாரிஸ் கூட்டத்தின்போது மத்திய வங்கிக் குழு மியான்மரின் முன்னேற்றம் குறித்து விவாதித்தது. அப்போது FATF-இன் முக்கிய உறுப்பு நாடுகளின் பிரதிநிதிகள் அதன் முயற்சிகளுக்கு ஆதரவு தெரிவித்தனர். எனினும், கூட்டத்தின் முடிவில் தற்போதைய கண்காணிப்பு நிலை தொடர்ந்ததுடன், நடவடிக்கைகளை மேலும் தீவிரப்படுத்தக்கூடும் என்ற புதிய எச்சரிக்கையும் விடுக்கப்பட்டது.

மியான்மர் இந்த நிலையை எட்டியது எப்படி

மியான்மரின் நிறைவுபெறாத திட்டம் 2021 ஆட்சிக் கவிழ்ப்புக்கு முன்பே தொடங்கியது. 2018 மதிப்பீட்டில் பலவீனங்கள் அடையாளம் காணப்பட்டன; அவற்றைச் சரிசெய்வதற்கான செயல் திட்டத்தை அதிகாரிகள் 2020 பிப்ரவரியில் ஏற்றுக்கொண்டனர். அதை நிறைவு செய்வதற்கான காலக்கெடு 2021 செப்டம்பரில் முடிவடைந்தது.

சீர்திருத்தத் திட்டம் நீண்டகால சர்வதேச நிதி அழுத்தமாக மாறியதை முக்கியத் தேதிகள் காட்டுகின்றன:

• 2018: பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்துக்கு நிதியளிப்பதைத் தடுப்பதில் மியான்மரின் பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளில் உள்ள பலவீனங்களை மதிப்பீடு அடையாளம் கண்டது.
• 2020 பிப்ரவரி: அந்தப் பலவீனங்களைச் சரிசெய்ய மியான்மர் செயல் திட்டத்தை ஏற்றுக்கொண்டது.
• 2021 செப்டம்பர்: திட்டத்தை நிறைவு செய்வதற்கான காலக்கெடு முடிவடைந்தது.
• 2022 அக்டோபர் 21: மியான்மரை FATF கருப்புப் பட்டியலில் சேர்த்து, மேம்படுத்தப்பட்ட உரிய கவனப் பரிசோதனையை மேற்கொள்ளுமாறு அழைப்பு விடுத்தது.
• 2026 அக்டோபர் 26 முதல் 30 வரை: பாரிஸில் கூடிய FATF, மியான்மரின் பட்டியல் நிலையைத் தொடர முடிவு செய்தது.
• 2027 பிப்ரவரி: மேலும் முன்னேற்றம் இல்லாவிட்டால் எதிர்நடவடிக்கைகளை FATF பரிசீலிக்கும்.

2026 அக்டோபர் முடிவு, மியான்மர் கருப்புப் பட்டியல் பிரிவில் சேர்க்கப்பட்டு நான்கு ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு எடுக்கப்பட்டது. மீண்டும் மீண்டும் பணம் செலுத்தும் நிறுவனங்களுக்கு இந்தக் காலநீடிப்பு முக்கியமானது: மியான்மர் தொடர்பான வணிகத்தில் கூடுதல் சோதனைகள் நீண்டகால நிபந்தனையாக மாறியுள்ளன.

சமீபத்திய எச்சரிக்கைக்கு முன்பும் ஒரு காலக்கெடு நிர்ணயிக்கப்பட்டிருந்தது. 2026 பிப்ரவரியில், ஜூன் மாதத்துக்குள் மியான்மர் மேலும் முன்னேற்றம் காணாவிட்டால் எதிர்நடவடிக்கைகளைப் பரிசீலிப்பதாக FATF கூறியிருந்தது. அக்டோபர் முடிவு மேம்படுத்தப்பட்ட உரிய கவனப் பரிசோதனையைத் தொடர்வதுடன், கடுமையான நடவடிக்கைகளைப் பரிசீலிப்பதற்கான அடுத்த அறிவிக்கப்பட்ட தேதியாக 2027 பிப்ரவரியையும் நிர்ணயித்துள்ளது. இதற்கு முன், மியான்மரின் நிறைவுபெறாத செயல் திட்டம் குறித்த கண்காணிப்பு, விசாரணைகள், வழக்குத் தொடர்வது, குற்ற வருவாயைப் பறிமுதல் செய்வது ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்தியது.

வங்கிகளிடம் எதிர்பார்க்கப்படுவது

1989-இல் நிறுவப்பட்ட அரசுகளுக்கிடையிலான அமைப்பான FATF, பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்துக்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பதற்கான சர்வதேசத் தரநிலைகளை ஒருங்கிணைக்கிறது. குறிப்பிட்ட அதிகார வரம்புகள் தொடர்பான அபாயங்களுக்கு நாடுகளும் நிதி நிறுவனங்களும் எவ்வாறு பதிலளிக்க வேண்டும் என்பதை அதன் முடிவுகள் வழிநடத்துகின்றன.

மியான்மருடன் தொடர்புடைய வணிக உறவுகளைத் தொடரும் நிறுவனங்களிடம் என்ன எதிர்பார்க்கப்படுகிறது என்பதை அக்டோபர் அறிக்கையில் கண்காணிப்பு அமைப்பு விளக்கியது:

கண்காணிப்பின் அளவையும் தன்மையையும் அதிகரிக்க வேண்டும்

பரிவர்த்தனைகள் அல்லது செயல்பாடுகள் வழக்கத்துக்கு மாறானவையாகவோ சந்தேகத்துக்குரியவையாகவோ தோன்றுகிறதா என்பதைத் தீர்மானிக்க இந்தக் கண்காணிப்பு உதவ வேண்டும் என்று FATF கூறியது. வங்கிகள், வாடிக்கையாளர் குறித்த தெளிவான தகவல்களைக் கோருவது, பணம் எங்கிருந்து வந்தது, ஏன் அனுப்பப்படுகிறது, ஒரு நிறுவனத்தின் இறுதி உரிமையாளர் யார் என்பவற்றை விசாரிப்பது ஆகியவை இதில் அடங்கலாம்.

எடுத்துக்காட்டாக, இறக்குமதி செய்யப்பட்ட பொருட்களுக்கான கட்டணத்தைச் செலுத்தும்போது பரிவர்த்தனையைப் புரிந்துகொள்ள வங்கிக்குத் துணை ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டியிருக்கலாம். வாடிக்கையாளரின் வழக்கமான செயல்பாட்டிலிருந்து கணிசமாக மாறுபடும் பணப் பரிமாற்றம் கூடுதல் விசாரணைக்கு வழிவகுக்கலாம். இதனால் கண்காணிக்கும் நிறுவனங்களுக்கு மட்டுமல்ல, வாடிக்கையாளர்களுக்கும் நடைமுறைச் சுமை ஏற்படுகிறது.

எதிர்நடவடிக்கைகள் என்பது இன்னும் கடுமையான பதில்நடவடிக்கையாகும். அதிக கண்காணிப்பு அல்லது வங்கி உறவுகள் மீதான கட்டுப்பாடுகள் இதில் அடங்கலாம்; இதனால் அந்த நாட்டுடன் தொடர்புடைய சேவைகளை நிதி நிறுவனங்கள் வழங்குவது கடினமாகும். மியான்மருக்கான குறிப்பிட்ட நடவடிக்கைகள் குறித்து FATF இன்னும் முடிவு செய்யவில்லை. 2027 பிப்ரவரி என்பது நிபந்தனைக்கு உட்பட்ட மறுஆய்வுத் தேதியே தவிர, கட்டுப்பாடுகள் தானாக நடைமுறைக்கு வரும் தேதி அல்ல.

வர்த்தகத்துக்கும் முறைப்படியான வங்கிச் சேவைகளுக்கும் ஏற்படும் பாதிப்பு

வெளிநாட்டுக்குப் பணம் அனுப்பும்போது சர்வதேச வங்கிகள் கூடுதல் ஆவணங்களைக் கோரக்கூடும் என்று மியான்மரில் உள்ள தனியார் வங்கி அதிகாரி ஒருவர் எச்சரித்தார். இறக்குமதியாளர்களுக்கும் ஏற்றுமதியாளர்களுக்கும் மேலும் தாமதங்கள் ஏற்படும் என்றும், முறைப்படியான வங்கிச் சேவைகள் சுருங்கினால் முறைசாரா ஹுண்டி சந்தை விரிவடையக்கூடும் என்றும் அவர் கூறினார்.

வழக்கமான வங்கிப் பரிமாற்றப் பாதைகளுக்கு வெளியே தரகர்கள் மூலம் கட்டணங்களை ஏற்பாடு செய்வதே ஹுண்டி பணப் பரிமாற்ற முறையாகும். முறைப்படியான சேவைகளைப் பெறுவது கடினமாகும்போது, வாடிக்கையாளர்கள் இத்தகைய மாற்று வழிகளை நாடலாம். அந்த அதிகாரியின் எச்சரிக்கை நடைமுறைச் சிக்கலை எடுத்துக்காட்டுகிறது: கடுமையான கண்காணிப்பு சந்தேகத்துக்குரிய பணத்தைக் கண்டறிய உதவும் நோக்கத்தைக் கொண்டது; ஆனால் வங்கிச் சேவைகளைப் பயன்படுத்துவதில் உள்ள சிரமங்கள், குறைவான கண்காணிப்புள்ள வழிகளுக்கு சட்டபூர்வ வாடிக்கையாளர்களைத் தள்ளக்கூடும்.

இறக்குமதியாளர்கள் வெளிநாட்டு விநியோகஸ்தர்களுக்குப் பணம் செலுத்த வேண்டும்; ஏற்றுமதியாளர்கள் வாங்குபவர்களிடமிருந்து பணத்தைப் பெற வேண்டும். கூடுதல் சோதனைகள், விற்பனை ஒப்பந்தம் செய்வதற்கும் பணம் செலுத்தி முடிப்பதற்கும் இடையிலான காலத்தை நீட்டிக்கலாம். இதனால் பொருட்களுக்கான பணத்தை எப்போது செலுத்த முடியும் அல்லது வருவாய் எப்போது கிடைக்கும் என்பதில் நிறுவனங்களுக்கு நிச்சயமற்ற நிலை ஏற்படலாம்.

பணத்தை நகர்த்துவதில் உள்ள சிரமங்களும் பொருளாதாரத் தடைகள் விதிக்கப்படும் அபாயமும் சர்வதேச நிறுவனங்களைப் புதிய முதலீடுகளைச் செய்வதிலிருந்து தடுக்கக்கூடும் என்றும் அந்த அதிகாரி கூறினார். அந்நிறுவனங்கள் மியான்மரில் நுழைவது குறித்து முடிவெடுக்கும்போது, வணிக வாய்ப்புகளுடன் வங்கிகள் வழியாக நம்பகமாகப் பணத்தைப் பரிமாற்ற முடியுமா என்பதையும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டியிருக்கிறது.

உதவியும் குடும்பப் பணப் பரிமாற்றங்களும் பாதுகாக்கப்பட வேண்டும்

மனிதாபிமான உதவி, சட்டபூர்வமான இலாபநோக்கற்ற பணிகள், வெளிநாடுகளில் இருந்து அனுப்பப்படும் பணம் ஆகியவற்றை FATF வெளிப்படையாகக் குறிப்பிட்டது. வெளிநாடுகளில் பணிபுரிபவர்கள் தங்கள் குடும்பங்களுக்கு அனுப்பும் பணமே இத்தகைய குடும்பப் பணப் பரிமாற்றங்கள்; அன்றாடச் செலவுகளைச் சமாளிக்க உறவினர்களுக்கு உதவவே பெரும்பாலும் அந்தப் பணம் அனுப்பப்படுகிறது.

மேம்படுத்தப்பட்ட உரிய கவனப் பரிசோதனையை மேற்கொள்ளும்போது இந்தப் பணப் புழக்கங்கள் பாதுகாக்கப்பட வேண்டும் என்று கண்காணிப்பு அமைப்பு தனது அறிக்கையில் நாடுகளுக்கு அறிவுறுத்தியது:

மனிதாபிமான உதவி, சட்டபூர்வமான [இலாபநோக்கற்ற] நடவடிக்கைகள் மற்றும் குடும்பப் பணப் பரிமாற்றங்களுக்கான நிதி வரவுகள் தடைபடாமலும் ஊக்கமின்மைக்கு ஆளாகாமலும் இருப்பதை நாடுகள் உறுதிசெய்ய வேண்டும்.

புலம்பெயர்ந்த தொழிலாளர்களுக்கு, வெளிநாட்டில் ஈட்டும் வருமானத்தை மியான்மரில் உள்ள குடும்பச் செலவுகளுடன் இணைப்பது நம்பகமான பணப் பரிமாற்ற வழியாகும். மனிதாபிமான அமைப்புகளுக்கு, உதவிக்கான நிதியையும் செயல்பாட்டுச் செலவுகளையும் பெற பணம் செலுத்தும் வழிகள் உதவுகின்றன. பணத்துக்காகக் காத்திருப்பவர்களைத் தாமதங்களும் வங்கிச் சேவை இழப்பும் நேரடியாகப் பாதிக்கின்றன.

குற்றச் செயல்களைக் கண்டறியப் பரிவர்த்தனைகளைப் போதிய அளவு கவனமாகச் சோதிப்பதோடு, சட்டபூர்வமான பணப் பரிமாற்றங்களையும் தொடர்ந்து கையாள்வதே வங்கிகளின் முக்கியச் சவாலாகும். இந்த இரு பொறுப்புகளையும் ஒரே முடிவில் FATF வலியுறுத்தியுள்ளது. கூடுதல் கண்காணிப்பை நடைமுறைப்படுத்துமாறு கேட்டுக்கொள்ளப்படும் நாடுகள், உதவிக்கும் குடும்ப ஆதரவுக்கும் அணுகலைப் பாதுகாக்குமாறும் கேட்டுக்கொள்ளப்படுகின்றன.

ஜப்பானின் முயற்சியும் நிதிக் குற்றச் சோதனையும்

வணிகத்தை ஊக்குவிக்கும் முயற்சியின் ஒரு பகுதியாக, மியான்மரை கருப்புப் பட்டியலில் இருந்து நீக்கவும் நிதிப் பரிவர்த்தனைகளைக் கூடுதல் சோதனைக்கு உட்படுத்த வேண்டும் என்ற FATF அழைப்பை முடிவுக்குக் கொண்டுவரவும் ஜப்பான் அரசு முயன்றது. அந்த முயற்சியை நன்கு அறிந்த பெயர் குறிப்பிடப்படாத ஒருவரின் கூற்றுப்படி, ஆசியாவின் மற்றொரு முக்கிய நாடும் நீக்கத்துக்கு ஆதரவளித்தது.

அக்டோபர் முடிவால் அந்த முயற்சி வெற்றிபெறவில்லை. செயல் திட்டத்தில் மியான்மர் முன்னேற்றம் கண்டதாகத் தெரிவிக்கப்பட்டதும், பாரிஸ் விவாதங்களில் ஆதரவு தெரிவிக்கப்பட்டதும் இருந்தபோதிலும், பட்டியலில் அதன் நிலை தொடர்ந்தது. இணைய மோசடிகளும் சட்டவிரோத நிதிப் புழக்கமும் கண்காணிப்பு அமைப்பின் முக்கியக் கவலைகளாக நீடித்தன.

மியான்மருடன் மீண்டும் உறவுகளை வளர்ப்பதற்கான பரந்த பிராந்திய முயற்சியின் ஒரு பகுதியாக ஜப்பானின் நிலைப்பாடு அமைந்துள்ளது. 2026 ஏப்ரலில் நேரடி இராணுவ ஆட்சி முடிவுக்கு வந்து, இராணுவ ஆதரவுடன் சிவில் அமைப்புகளைக் கொண்ட நிர்வாகம் அமைந்தது; ஆட்சிக் கவிழ்ப்புக்குத் தலைமை தாங்கிய மின் ஆங் ஹ்லைங் அதிபரானார்.

முக்கியக் கூட்டாளிகளுடனான உறவுகளை வலுப்படுத்தவும் தென்கிழக்கு ஆசிய நாடுகள் கூட்டமைப்பில் (ASEAN) முழுமையாக மீண்டும் இணைவதற்கும் மின் ஆங் ஹ்லைங் முயன்று வருகிறார். அமெரிக்க அதிகாரிகளும் சமீபத்திய மாதங்களில் மியான்மர் அதிகாரிகளுடன் பலமுறை நேரடிப் பேச்சுவார்த்தை நடத்தியுள்ளனர்; சில நேரங்களில் ஜப்பானின் ஆதரவும் இருந்தது.

இந்தத் தொடர்புகள் அரசியல் மற்றும் வணிக உறவுகளை வளர்ப்பதற்கான வாய்ப்புகளை உருவாக்குகின்றன. எனினும், கூடுதல் கண்காணிப்பு மேற்கொள்ள வேண்டும் என்ற FATF அழைப்பை வங்கிகள் தொடர்ந்து எதிர்கொள்கின்றன. சிறந்த தூதரக உறவுகளை நாடும் அரசாங்கமும் முதலீடு செய்யப் பரிசீலிக்கும் நிறுவனமும், மியான்மரின் பட்டியல் நிலைக்குப் பொருந்தும் நிதி நிபந்தனைகளை இன்னும் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

2027 பிப்ரவரிக்கு முன் என்ன நடக்கும்

மியான்மருக்கு இப்போது தொடர்புடைய இரண்டு பணிகள் உள்ளன: சீர்திருத்தத் திட்டத்தில் எஞ்சியுள்ள நடவடிக்கைகளை நிறைவு செய்வது, பரவலான இணைய மோசடிகளுடன் தொடர்புடைய சட்டவிரோத நிதி அபாயங்களைச் சரிசெய்வது. அந்த அபாயங்கள் குறித்து மியான்மருடன் தொடர்ந்து பணியாற்றப்போவதாக FATF தெரிவித்துள்ளது.

நிதிப் புலனாய்விலிருந்து குற்றவியல் வழக்குகள் வரை கண்காணிப்பு அமைப்பு அடையாளம் கண்டுள்ள பணிகள் பரவியுள்ளன. மேம்பட்ட தகவல்கள் விசாரணையாளர்களைச் சென்றடைய வேண்டும்; சந்தேகத்துக்குரிய பணம் ஆராயப்பட வேண்டும்; பணமோசடி வழக்குகளில் வழக்குத் தொடரப்பட வேண்டும். மோசடி நடவடிக்கைகளுக்கு எதிரான முயற்சிகள், அவற்றுக்கு நிதியளிக்கும் செயல்பாடுகளையும் சென்றடைய வேண்டும்.

நிறுவனங்கள், வங்கிகள், உதவி அமைப்புகள் ஆகியவை கவனிக்கவிருக்கும் அடுத்த அறிவிக்கப்பட்ட தேதி 2027 பிப்ரவரி ஆகும். மேலும் முன்னேற்றம் ஏற்பட்டால் கண்காணிப்பு அமைப்பின் மதிப்பீடு மாறக்கூடும்; முன்னேற்றம் இல்லாவிட்டால் கடுமையான நடவடிக்கைகள் பரிசீலிக்கப்படலாம். அதுவரை மேம்படுத்தப்பட்ட உரிய கவனப் பரிசோதனையே நடைமுறையில் இருக்கும்; அதேசமயம் சட்டபூர்வமான உதவியும் குடும்பப் பணப் பரிமாற்றங்களும் தடையின்றித் தொடர வேண்டும் என்ற அறிவுறுத்தலும் பொருந்தும்.

முக்கிய அம்சங்கள்

• பாரிஸில் நடைபெற்ற முழுமைக் கூட்டத்துக்குப் பிறகு, 2026 அக்டோபர் 30 அன்று மியான்மரை கருப்புப் பட்டியலில் FATF தொடர்ந்து வைத்தது.
• மியான்மர் 15 நடவடிக்கைகளில் 13-ஐ நிறைவு செய்துள்ளது; இன்னும் இரண்டு நிறைவு பெறவில்லை.
• பரவலான இணைய மோசடிகளும் அவற்றுடன் தொடர்புடைய சட்டவிரோத நிதி அபாயங்களும் முக்கியக் கவலைகளாக நீடித்தன.
• மியான்மர் மேம்படுத்தப்பட்ட உரிய கவனப் பரிசோதனைக்கு உட்பட்டுள்ளது; ஈரானும் வடகொரியாவும் கடுமையான எதிர்நடவடிக்கைகளை எதிர்கொள்கின்றன.
• 2027 பிப்ரவரிக்குள் மேலும் முன்னேற்றம் இல்லாவிட்டால், மியான்மருக்கு எதிரான எதிர்நடவடிக்கைகளை FATF பரிசீலிக்கும்.
• மனிதாபிமான உதவி, சட்டபூர்வமான இலாபநோக்கற்ற நடவடிக்கைகள், குடும்பப் பணப் பரிமாற்றங்கள் ஆகியவற்றை அணுகக்கூடியதாக வைத்திருக்க வேண்டும் என்று கண்காணிப்பு அமைப்பு கூறியது.
• மியான்மரைப் பட்டியலில் இருந்து நீக்கும் ஜப்பானின் முயற்சி அக்டோபர் முடிவை மாற்றவில்லை.