சட்டவிரோதப் பணப் பரிவர்த்தனைகள் எனக் கூறப்படும் 16.7 பில்லியன் டாலர் விவகாரத்தில் MEXC-க்கு நிதிப் பரிமாற்றத் தடை விதித்தது அமெரிக்கா; ஆய்வைத் தொடங்கியது கிரிப்டோ பரிவர்த்தனைத் தளம்

முக்கிய கிரிப்டோ பரிவர்த்தனைத் தளத்துக்கு அமெரிக்கப் பணப் பரிமாற்றத் தடை

2021 மே முதல் 2026 மே வரை சட்டவிரோதச் செயல்பாடுகளுடன் தொடர்புடையதாகக் கூறப்படும் 16.7 பில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான பரிவர்த்தனைகளை கருவூலத் துறையின் நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க வலையமைப்பு (FinCEN) கண்டறிந்ததைத் தொடர்ந்து, MEXC Global-க்கான நிதிப் பரிமாற்றங்களைத் துண்டிக்க அமெரிக்கா உத்தரவிட்டுள்ளது. ரஷ்யத் தடைகளைத் தவிர்த்தல், ஈரானிய நிதி வலையமைப்புகள், தடைக்கு உட்படுத்தப்பட்ட வட கொரிய இடைத்தரகர் மற்றும் இணையக் குற்றங்களுடன் தொடர்புடைய பணப்பரிவர்த்தனைகள் ஆகியவை இந்தக் கண்டறிதல்களில் அடங்கும்.

ரஷ்யப் பணமோசடிக்கு எதிரான சட்டத்தின் 9714(a) பிரிவின்கீழ் FinCEN 2026 நவம்பர் 6 அன்று இந்த உத்தரவைப் பிறப்பித்தது. இதன்படி, அமெரிக்காவில் உள்ள குறிப்பிட்ட நிதி நிறுவனங்கள் கிரிப்டோகரன்சி உட்பட நிதியை MEXC-க்கு அனுப்புவதோ, அங்கிருந்து பெறுவதோ தடைசெய்யப்படும். சட்ட அறிவிப்புகளுக்கான அரசின் அதிகாரப்பூர்வ வெளியீடான Federal Register-இல் வெளியான 30 நாட்களுக்குப் பிறகு இந்தக் கட்டுப்பாடு அமலுக்கு வரும்.

செயல்பாடுகள் வழக்கம்போல் தொடர்வதாகவும், பயனர்களின் சொத்துகள் பாதுகாப்பாக இருப்பதாகவும் MEXC நவம்பர் 7 அன்று தெரிவித்தது. அதன் சட்ட மற்றும் இணக்கக் குழுக்கள் இந்த நடவடிக்கையை மறுஆய்வு செய்து வருவதாகவும், பணமோசடி மற்றும் தடைகள் மீறல்களுக்கு எதிரான கட்டுப்பாடுகளைச் சுதந்திரமாக ஆய்வு செய்யத் தொடங்கியுள்ளதாகவும் பரிவர்த்தனைத் தளம் கூறியது.

இந்த நடவடிக்கையின் தாக்கம் சிறிய வெளிநாட்டுப் பரிவர்த்தனைத் தளத்தைத் தாண்டியும் விரிகிறது. உலகின் 20 மிகப்பெரிய கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைத் தளங்களில் ஒன்றாக MEXC-ஐ கருவூலத் துறை குறிப்பிடுகிறது. இது தினமும் 1 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான பரிவர்த்தனைகளைச் செயல்படுத்துவதுடன், சுமார் 5 பில்லியன் டாலர் கையிருப்பையும் கொண்டுள்ளது.

தடைகளைத் தவிர்க்கப் பயன்படுத்தப்படும் நிதி வழிகளை இலக்காகக் கொண்ட ‘ஆபரேஷன் எகனாமிக் அவுட்காஸ்ட்’ நடவடிக்கையின் ஒரு பகுதியாக இந்த நடவடிக்கையை கருவூலச் செயலர் ஸ்காட் பெசென்ட் முன்வைத்தார். துறையின் நவம்பர் 6 அறிவிப்பில், அமெரிக்க நிதி அமைப்புக்கான அணுகலே அழுத்தம் கொடுக்கும் முக்கியப் புள்ளி என்று அவர் குறிப்பிட்டார்.

நிதி நிறுவனங்கள் இரண்டில் ஒன்றைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்: ஈரானிய ஆட்சிக்கு ஆதரவளிக்கிறீர்களா, அல்லது அமெரிக்க நிதி அமைப்பை அணுகுகிறீர்களா," என்று பெசென்ட் கூறினார். "ஈரானிய ஆட்சியின் பொருளாதார உயிர்நாடிகளைத் துண்டிக்கவும், டிஜிட்டல் சொத்துகளைப் பயன்படுத்தி அமெரிக்கத் தடைகளைத் தவிர்க்க அது மேற்கொள்ளும் அவநம்பிக்கையான முயற்சிகளை முறியடிக்கவும் கருவூலத் துறை தொடர்ந்து நடவடிக்கை எடுக்கும்.

இந்த உத்தரவு என்ன மாற்றுகிறது, எப்போது அமலாகும்

ரஷ்ய சட்டவிரோத நிதியுடன் தொடர்புடைய விவகாரத்தில், அமெரிக்காவுக்கு வெளியே செயல்படும் MEXC-ஐ முதன்மையான பணமோசடிக் கவலைக்குரிய நிதி நிறுவனமாக FinCEN-இன் நிதிப் பரிமாற்ற உத்தரவு வகைப்படுத்துகிறது. எளிமையாகச் சொன்னால், தடைசெய்யப்பட்ட ரஷ்யச் செயல்பாடுகளுடன் தொடர்புடைய பணம் நகர்த்தப்படுவதற்கான தீவிர ஆபத்தை இந்தப் பரிவர்த்தனைத் தளம் ஏற்படுத்துவதாக அமைப்பு தீர்மானித்துள்ளது.

2022 நிதியாண்டுக்கான தேசிய பாதுகாப்பு அங்கீகாரச் சட்டத்தால் திருத்தப்பட்ட 9714(a) பிரிவின்கீழ் FinCEN விதித்துள்ள பரிமாற்றத் தடையே இதற்கான சட்டக் கருவியாகும். உத்தரவு அமலுக்கு வந்ததும், குறிப்பிட்ட அமெரிக்க நிறுவனங்கள் MEXC-க்கு நிதி அனுப்புவதையும் அதிலிருந்து நிதி பெறுவதையும் நிறுத்த வேண்டும். மீறினால் சிவில் அல்லது குற்றவியல் தண்டனைகள் விதிக்கப்படலாம்.

அமெரிக்காவுக்கு வெளியே செயல்படும் MEXC-யின் துணை நிறுவனங்கள், கிளைகள், அலுவலகங்கள் மற்றும் அதன் தொடர்ச்சி நிறுவனங்களுக்கும் இந்த உத்தரவு பொருந்தும். செஷல்ஸில் உள்ள MEXC Global Ltd மற்றும் MX Global Ltd, MEXC Estonia OÜ, சுவிட்சர்லாந்தின் GIDA Technology AG, ஐக்கிய இராச்சியத்தின் MXC Global Ltd ஆகியவை பெயரிட்டு குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்கள்.

நடவடிக்கை அறிவிக்கப்பட்டபோது, தடை தொடங்கும் சரியான தேதி இன்னும் உறுதியாகவில்லை: உத்தரவில் Federal Register-இல் வெளியிடுவதற்கான இடம் நிரப்பப்படாமல் இருந்தது; வெள்ளிக்கிழமை கிழக்கு நேர மாலை வரை அறிவிப்பும் வெளியாகவில்லை. அந்த வெளியீட்டிலிருந்தே 30 நாள் காலக்கணக்கு தொடங்கும். உத்தரவுக்கு முடிவுத் தேதி எதுவும் நிர்ணயிக்கப்படவில்லை.

சந்தேகத்திற்குரிய செயல்பாட்டு அறிக்கைகளைத் தாக்கல் செய்வது உள்ளிட்ட வங்கி ரகசியச் சட்டத்தின் (Bank Secrecy Act) ஏற்கெனவே உள்ள கடமைகளை அமெரிக்க நிறுவனங்கள் தொடர்ந்து பின்பற்ற வேண்டும். மேலும், கருவூலத் துறையின் வெளிநாட்டுச் சொத்துக் கட்டுப்பாட்டு அலுவலகம் (OFAC) நிர்வகிக்கும் தடைகளுக்கும் இணங்க வேண்டும். MEXC தொடர்பான பரிமாற்றங்களுக்கான குறிப்பிட்ட கட்டுப்பாட்டை இந்தப் புதிய தடை கூடுதலாக விதிக்கிறது.

ரஷ்யத் தொடர்புகளே சட்ட அடித்தளம்

2021 மே முதல் 2026 மே வரை ரஷ்யத் தடைகளைத் தவிர்ப்பதுடன் தொடர்புடைய பரிவர்த்தனைகளில், நேரடி மற்றும் மறைமுகமாக ஏறத்தாழ 1.5 பில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான தொடர்புகளை FinCEN கண்டறிந்தது. இதில் 232 மில்லியன் டாலர் அமெரிக்கா, ஐரோப்பிய ஒன்றியம் அல்லது ஐக்கிய இராச்சியத்தால் தடைக்கு உட்படுத்தப்பட்ட நிறுவனங்களுடனான நேரடிப் பரிவர்த்தனைகளில் ஈடுபட்டது.

ஏறத்தாழ 1.5 பில்லியன் டாலர் ரஷ்யத் தொகையில், 232 மில்லியன் டாலர் சுமார் 15 சதவீதமாகும். விசாரணையாளர்கள் தடைக்கு உட்படுத்தப்பட்ட நிறுவனங்களுடனான நேரடிப் பரிவர்த்தனைகளையும், பிற பங்கேற்பாளர்கள் வழியாகத் தொடர்புபட்ட பரந்த அளவிலான பரிவர்த்தனைகளையும் கண்டறிந்திருப்பதை இந்த ஒப்பீடு விளக்குகிறது.

ரஷ்யப் பரிவர்த்தனைத் தளமான Garantex மற்றும் அதன் தொடர்ச்சியான Grinex ஆகியவற்றை உள்ளடக்கிய பரிவர்த்தனைகளை, 2026 ஜூன் மாதம் வரையிலும் MEXC தொடர்ந்து செயல்படுத்தியதாக கருவூலத் துறை தெரிவித்தது. OFAC, நான்கு ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக முன்பே, 2022 ஏப்ரலில் Garantex-ஐத் தடைக்கு உட்படுத்தியிருந்தது.

பொதுவில் கிடைத்த தகவல்கள், பொதுவில் கிடைக்காத தகவல்கள் மற்றும் பிளாக்செயின் பதிவுகளின் பகுப்பாய்வு ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் தனது முடிவுகளை எடுத்ததாக FinCEN தெரிவித்தது. பிளாக்செயின் என்பது கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்களின் பகிரப்பட்ட பதிவேடு. டிஜிட்டல் முகவரிகளுக்கு இடையிலான பண நகர்வுகளைப் பின்தொடர்ந்து, பிற தகவல்களின் உதவியுடன் அந்த முகவரிகளை நிறுவனங்கள் அல்லது தனிநபர்களுடன் தொடர்புபடுத்த விசாரணையாளர்களால் முடியும்.

A7 மற்றும் பிற பரிவர்த்தனைத் தளங்கள் வலையமைப்பை விரிவாக்குகின்றன

தடைக்கு உட்படுத்தப்பட்ட A7 வலையமைப்புக்குப் பயனளிக்கும் குறைந்தது 26 மில்லியன் டாலர் பரிவர்த்தனைகளையும், அதன் A7A5 டோக்கனுடன் தொடர்புடைய ஏறத்தாழ 200 மில்லியன் டாலர் பரிவர்த்தனைகளையும் MEXC செயல்படுத்தியதாக FinCEN தெரிவித்தது. A7A5 என்பது ரஷ்ய ரூபிளின் மதிப்பைப் பின்பற்றும் வகையில் உருவாக்கப்பட்ட, அந்த நாணயத்தின் ஆதரவைக் கொண்ட நிலையான மதிப்புநாணயமாகும்.

வங்கி வழிகள் கட்டுப்படுத்தப்பட்டிருக்கும்போது அல்லது நம்பகத்தன்மை குறைந்திருக்கும்போது, A7-உடன் தொடர்புடையவர்கள் இடையே மதிப்பைப் பரிமாறுவதற்கான வழியாக A7A5 செயல்படுவதாக உத்தரவு விவரிக்கிறது. இது Tron மற்றும் Ethereum பிளாக்செயின்களில் இயங்குகிறது. டோக்கனை வெளியிட்ட Old Vector LLC மற்றும் அதன் உரிமையாளர் இலான் ஷோர் ஆகியோருடனான தொடர்புகளையும் FinCEN கண்டறிந்தது. இருவரும் அமெரிக்கா, ஐரோப்பிய ஒன்றியம், ஐக்கிய இராச்சியம் ஆகியவற்றின் தடைகளுக்கு உட்பட்டவர்கள்.

பரந்த A7 நடவடிக்கை ஏற்கெனவே கருவூலத் துறையின் கவனத்தைப் பெற்றிருந்தது. அக்டோபரில், A7-ஐ நாடுகள் கடந்த குற்றவியல் அமைப்பாக அந்தத் துறை வகைப்படுத்தி, A7A5 வழியாக நடந்த 179 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான பரிவர்த்தனைகளைச் சுட்டிக்காட்டியது. அந்தத் தொகை பரந்த வலையமைப்பின் செயல்பாட்டைக் குறிக்கிறது; MEXC-க்குத் தொடர்புடையதாகக் கூறப்படும் A7A5 தொகை ஏறத்தாழ 200 மில்லியன் டாலர்.

ரஷ்யத் தடைகளைத் தவிர்க்கவும் உக்ரைனில் ராணுவ நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியளிக்கவும் உதவியதாகக் கூறி, ஐக்கிய இராச்சியத்தால் தடைக்கு உட்படுத்தப்பட்ட குறைந்தது நான்கு பரிவர்த்தனைத் தளங்களுடன் MEXC மேற்கொண்ட 13 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான நேரடிப் பரிவர்த்தனைகளையும் FinCEN கண்டறிந்தது. இந்தப் பரிவர்த்தனைகள் 2018 மே முதல் 2026 ஜூலை வரையிலானவை.

2021 மே முதல் 2026 மே வரை, வாடிக்கையாளர் அடையாளத் தகவல்களைச் சேகரிக்கவில்லை எனக் கூறப்படும் ரஷ்ய மற்றும் பிற பரிவர்த்தனைத் தளங்களுடன் சுமார் 2.9 பில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான நேரடிப் பரிவர்த்தனைகளும் மற்றொரு கண்டறிதலில் இடம்பெற்றன. 2020 செப்டம்பர் முதல் 2026 ஜூலை வரை ரஷ்ய இருண்ட இணையச் சந்தைகளுடன் தொடர்புடைய 8.5 மில்லியன் டாலர் பரிவர்த்தனைகளையும் அமைப்பு சுட்டிக்காட்டியது. இருண்ட இணையச் சந்தைகள் இணையத்தின் மறைக்கப்பட்ட பகுதிகளில் இயங்குவதுடன், சட்டவிரோதப் பொருட்கள் அல்லது சேவைகளை விற்கக்கூடும்.

40-க்கும் மேற்பட்ட பரிவர்த்தனைத் தளங்களுடனான ஈரானியத் தொடர்புகள்

2021 மே முதல் 2026 மே வரை ஈரானுடன் தொடர்புடைய MEXC பரிவர்த்தனைகள் சுமார் 1.87 பில்லியன் டாலர் என FinCEN மதிப்பிட்டது. இதில் 1 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமானவை, அடையாளம் காணப்பட்ட 40-க்கும் மேற்பட்ட ஈரானிய கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைத் தளங்களுடனான நேரடிப் பரிமாற்றங்களாக இருந்தன. அவற்றில் சில அமெரிக்க அல்லது சர்வதேசத் தடைகளுக்கு உட்பட்டவை.

ஈரான் மத்திய வங்கி, இஸ்லாமியப் புரட்சிகரக் காவல் படை மற்றும் அதன் குத்ஸ் படை ஆகியவற்றுடன் தொடர்புடைய சுமார் 22 மில்லியன் டாலர் பரிவர்த்தனைகளையும் அமைப்பு கண்டறிந்தது. அந்த அமைப்புகளும் நிறுவனங்களும் அமெரிக்கா மற்றும் உத்தரவில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள பிற நாடுகளின் தடைகளுக்கு உட்பட்டவை.

காசாவைத் தளமாகக் கொண்ட அல்-கஸ்ஸாம் படையணி மற்றும் ஈரானுடன் தொடர்புடைய பிற குழுக்களுடன் சம்பந்தப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளில், MEXC-க்கு சென்ற அல்லது MEXC-யிலிருந்து வந்த மேலும் 36 மில்லியன் டாலர் இருப்பதாக FinCEN மதிப்பிட்டது. அடையாளம் காணப்பட்ட ஈரானியத் தரப்புகள் அல்லது அறியப்பட்ட, சந்தேகத்திற்குரிய பயங்கரவாதக் குழுக்களுடன் தொடர்புடைய மொத்தத் தொகை ஏறத்தாழ 2 பில்லியன் டாலர் என உத்தரவு குறிப்பிடுகிறது.

ஈரானிய கிரிப்டோ தளங்களுக்கு எதிரான முந்தைய நடவடிக்கைகளுக்குப் பின்னர் இந்தக் கண்டறிதல்கள் வந்துள்ளன. 2025-இல் ஈரானின் கிரிப்டோ வரவுகளில் பாதிக்கும் மேற்பட்டவற்றைச் செயல்படுத்தியதாகக் கூறி, ஜூன் மாதம் Nobitex மீது கருவூலத் துறை தடைவிதித்தது. செப்டம்பரில், புரட்சிகரக் காவல் படைக்கு பிட்காயின் பரிமாற்றங்கள் செய்ததாகக் கூறி BitBank மீது அமெரிக்கா தடைவிதித்தது.

வட கொரிய இடைத்தரகருக்கு 350,000 டாலர் கிடைத்தது

வட கொரியா தொடர்பான FinCEN கண்டறிதலின் மையத்தில் சிம் ஹியோன் சோப் (Sim Hyon Sop; Sim Hyon-sop என்றும் எழுதப்படுகிறது) உள்ளார். 2023 ஏப்ரலில் OFAC அவரைத் தடைக்கு உட்படுத்தியது. 2025 ஜூன் முதல் செப்டம்பர் வரை அவருக்கு சுமார் 350,000 டாலர் கிடைக்க MEXC உதவியதாக அமைப்பு மதிப்பிட்டது.

அவருடைய கிரிப்டோகரன்சி முகவரிகளை OFAC 2023-ஆம் ஆண்டிலேயே குறிப்பிட்டுத் தடைக்கு உட்படுத்தியிருந்தது. எனவே, அந்த அடையாளங்கள் தடைகள் பதிவில் இடம்பெற்ற இரண்டு ஆண்டுகளுக்கும் மேலான காலத்துக்குப் பிறகு MEXC வழியாகப் பணம் கிடைத்ததாகக் கூறப்படுகிறது.

சிம், வட கொரியாவின் கொரியா குவாங்சன் வங்கி நிறுவனத்தின் பிரதிநிதி என்று கருவூலத் துறை அடையாளம் கண்டுள்ளது. கிரிப்டோகரன்சி பணமோசடியில் ஈடுபட்டதாகவும், வெளிநாடுகளில் பணிபுரியும் தகவல் தொழில்நுட்பப் பணியாளர்களின் வருவாயை நிர்வகித்ததாகவும், வட கொரிய அரசின் சார்பில் கொள்முதல்களுக்கான பணப்பரிவர்த்தனைகளை ஏற்பாடு செய்ததாகவும் அவர் மீது குற்றம்சாட்டப்பட்டுள்ளது.

வருவாயை நகர்த்த வட கொரிய அதிகாரிகளுக்கு உதவியதாகக் குற்றம்சாட்டப்பட்ட கிரிப்டோ இடைத்தரகர்கள் மீதான அக்டோபர் 28 தடைகளைத் தொடர்ந்து MEXC தொடர்பான இந்தக் கண்டறிதல் வந்துள்ளது. அந்த நடவடிக்கை, எட்டு வட கொரியர்கள், இரண்டு ரஷ்யர்கள் மற்றும் ரஷ்யாவில் வட கொரியாவின் கட்டுப்பாட்டில் உள்ள ஓர் அமைப்பு ஆகியவற்றை இலக்காகக் கொண்டது. 2025 ஜனவரி முதல் வட கொரிய அதிகாரிகளுக்காக ஒரு ரஷ்ய இடைத்தரகர், ஏறத்தாழ 2 மில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான கிரிப்டோகரன்சியை மாற்றியதுடன், குறைந்தது 1.25 மில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான பிற நாணயப் பரிவர்த்தனைகளையும் செய்ததாக கருவூலத் துறை தெரிவித்தது.

தடைகளின்கீழ் ஏற்கெனவே அடையாளம் காணப்பட்டவர்கள் எவ்வாறு தொடர்ந்து பணம் பெறுகிறார்கள் என்பதே விசாரணையாளர்களின் நடைமுறைக் கவலை. MEXC மீது FinCEN முன்வைக்கும் குற்றச்சாட்டு, குறிப்பிட்ட பெறுநர், வரையறுக்கப்பட்ட காலம் மற்றும் அதிகாரிகள் முன்பே வெளியிட்ட கிரிப்டோகரன்சி முகவரிகள் ஆகியவற்றைச் சுட்டிக்காட்டுகிறது.

இணையக் குற்றங்களும் மற்றொரு முக்கியக் கண்டறிதலாக உள்ளன

2021 மே முதல் 2026 மே வரை சட்டவிரோத இணையக் குற்றவாளிகளிடமிருந்து வந்த அல்லது அவர்களிடம் சென்ற குறைந்தது 1.99 பில்லியன் டாலர் MEXC வழியாகப் பரிவர்த்தனையானதாக FinCEN மதிப்பிட்டது. இது நாளொன்றுக்கு சராசரியாக 1 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகம் என உத்தரவு குறிப்பிடுகிறது.

2022 ஜனவரி முதல் 2024 ஜூலை வரை, சந்தேகத்திற்குரிய பணயத் தொகை மென்பொருள் (ransomware) கொடுப்பனவுகளில் 37.9 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான தொகையை MEXC பெற்றதுடன், 125-க்கும் மேற்பட்ட ransomware வகைகளுடன் தொடர்பு கொண்டிருந்ததாக அமைப்பு தெரிவித்தது. கோப்புகளை முடக்கவோ கணினி அமைப்புகளைச் சீர்குலைக்கவோ பயன்படுத்தப்படும் தீங்கிழைக்கும் மென்பொருளே ransomware. தாக்குதலாளர்கள் அதைப் பயன்படுத்தி பணம் கோருவார்கள்.

அந்தக் காலத்தில் MEXC-யால் நிர்வகிக்கப்பட்ட ஒரு வைப்புப் முகவரிக்கு, ransomware-உடன் தொடர்புடைய 1.17 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான தொகை வந்ததாக உத்தரவு தெரிவிக்கிறது. மோசடிப் பணப்பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் ரஷ்ய, பிற இருண்ட இணையச் சந்தைகளுடன் தொடர்புடைய செயல்பாடுகளையும் FinCEN சுட்டிக்காட்டியது.

பரிவர்த்தனை வகைகள் வெவ்வேறு காலகட்டங்களை உள்ளடக்குவதுடன், ஒன்றோடொன்று தொடர்புகளையும் கொண்டுள்ளன. தடைக்கு உட்படுத்தப்பட்ட நிறுவனங்களுடனான 232 மில்லியன் டாலர் நேரடிப் பரிவர்த்தனைகள், ரஷ்யாவுடன் தொடர்புடைய ஏறத்தாழ 1.5 பில்லியன் டாலர் தொகைக்குள் அடங்கும். மற்ற தொகைகள் வலையமைப்புகள், பரிவர்த்தனைத் தரப்புகள் அல்லது குறிப்பிட்ட டோக்கன்களைக் குறிக்கின்றன. 2021 மே முதல் 2026 மே வரையிலான சட்டவிரோதச் செயல்பாடுகளுடன் தொடர்புடைய மொத்தத் தொகை 16.7 பில்லியன் டாலர் என்பதே FinCEN-இன் முக்கிய மதிப்பீடு.

கட்டுப்பாடுகள் ஆய்வுக்கு உள்ளாக, மறுஆய்வுக்கு உறுதியளித்த MEXC

வர்த்தகம், வைப்புகள், பணம் எடுத்தல் ஆகியவை வழக்கம்போல் செயல்படுவதாகவும், பயனர்களின் சொத்துகள் பாதுகாப்பாக இருப்பதாகவும் MEXC நவம்பர் 7 அன்று தெரிவித்தது. உலகெங்கிலும் உள்ள FinCEN மற்றும் பிற ஒழுங்குமுறை அமைப்புகள், அரசு அதிகாரிகளுடன் ஆக்கபூர்வமான தகவல் தொடர்பில் ஈடுபடத் திட்டமிட்டுள்ளதாகவும் கூறியது.

பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் தடைகள் தொடர்பான கட்டுப்பாடுகளைச் சுதந்திரமாக ஆய்வு செய்யப்போவதாகவும் பரிவர்த்தனைத் தளம் அறிவித்தது. வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு, பொதுவாக ‘உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுதல்’ (KYC) என அழைக்கப்படுகிறது; கணக்கைத் தொடங்குபவர் அல்லது பயன்படுத்துபவர் யார் என்பதைச் சரிபார்ப்பதே இதன் பொருள். தடைகள் தொடர்பான கட்டுப்பாடுகளில், பெயரிடப்பட்ட நபர்கள், அமைப்புகள், நாடுகள் மற்றும் பிராந்தியங்கள் மீதான கட்டுப்பாடுகளுடன் வாடிக்கையாளர்களையும் பரிவர்த்தனைகளையும் ஒப்பிட்டுச் சோதிப்பது அடங்கும்.

MEXC-யின் எழுத்துப்பூர்வ விதிகளுக்கும் அதன் உண்மையான பரிவர்த்தனைச் செயல்பாடுகளுக்கும் இடையே முரண்பாடு இருந்ததாக கருவூலத் துறை குற்றம்சாட்டுகிறது. சரிபார்ப்பு மற்றும் பணமோசடி தடுப்பு பாதுகாப்புகளைப் பேணுவதாகவும், ஈரான், வட கொரியா உள்ளிட்ட நாடுகளைச் சேர்ந்தவர்களைத் தடைசெய்ததாகவும் இந்தத் தளம் கூறியது. ஆனால், அந்த நாடுகள் மற்றும் தடைக்கு உட்படுத்தப்பட்ட தரப்புகளுடன் தொடர்புடைய பரிவர்த்தனைகளை FinCEN கண்டறிந்தது.

வாஷிங்டனுக்கு அப்பாலும் MEXC-யின் ஒழுங்குமுறைச் சிக்கல்கள் விரிகின்றன. MEXC Global Ltd உரிமம் பெறாமல் செயல்படுவதாக ஐக்கிய இராச்சியத்தின் நிதி நடத்தை ஆணையம் 2024 மார்ச்சில் எச்சரித்தது. அதே மாதம் உள்ளூர் முதலீட்டாளர்களிடம் உரிமமின்றி சந்தைப்படுத்துவதாக ஹாங்காங் பத்திரங்கள் மற்றும் எதிர்கால ஒப்பந்த ஆணையம் எச்சரிக்கை விடுத்தது. உரிமமின்றி மெய்நிகர் சொத்துச் செயல்பாடுகளை நடத்தியதாக 2026 மே மாதம் செஷல்ஸ் அதிகாரிகள் MX Global Ltd மீது நடவடிக்கை எடுத்தனர்.

பதிவு செய்யப்படாத கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனை இயக்குநராக MEXC செயல்படுவதாக ஜப்பானின் நிதிச் சேவை முகமை 2023 மார்ச்சிலும் 2024 நவம்பரிலும் எச்சரித்திருந்தது. செஷல்ஸில் பதிவு செய்யப்பட்ட இந்த நிறுவனம் 170-க்கும் மேற்பட்ட நாடுகளில் செயல்படுவதாகவும், பல நாடுகளின் ஒழுங்குமுறை அமைப்புகள் உரிமம் தொடர்பான கவலைகளை எழுப்பியுள்ளதாகவும் FinCEN உத்தரவு குறிப்பிடுகிறது.

தடை தொடர்பான தேதிகள்

MEXC 2018-ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டு, பெரிய சர்வதேச வர்த்தகத் தளமாக விரிவடைந்தது. 3,000-க்கும் மேற்பட்ட கிரிப்டோகரன்சிகள் மற்றும் டோக்கனாக்கப்பட்ட சொத்துகளை வழங்குவதுடன், 50-க்கும் மேற்பட்ட நாணயங்களில் வர்த்தகத்துக்கு ஆதரவளிப்பதாக கருவூலத் துறை கூறுகிறது. 2025 டிசம்பரில், மையப்படுத்தப்பட்ட உலகளாவிய கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனை வர்த்தக அளவில் ஏறத்தாழ 9 சதவீதம் MEXC-க்குச் சொந்தமானது என FinCEN உத்தரவு மதிப்பிடுகிறது.

பல ஆண்டுகால பரிவர்த்தனைகளையும் இதற்கு முன் எடுக்கப்பட்ட பல தடைகள் தொடர்பான முடிவுகளையும் இந்த வழக்கு ஒன்றாகக் கொண்டுவருகிறது. அதிகாரிகள் பங்கேற்பாளர்களை அடையாளம் கண்ட பிறகும் சில தொடர்புகள் எவ்வளவு காலம் நீடித்ததாகக் கூறப்படுகிறது என்பதை முக்கியத் தேதிகள் காட்டுகின்றன:

• 2022 ஏப்ரல்: ரஷ்ய கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைத் தளமான Garantex-ஐ OFAC தடைக்கு உட்படுத்தியது.
• 2023 ஏப்ரல்: சிம் ஹியோன் சோப்பை OFAC தடைக்கு உட்படுத்தி, அவரது கிரிப்டோகரன்சி முகவரிகளை அடையாளம் கண்டது.
• 2025 ஜூன் முதல் செப்டம்பர் வரை: சிம்முக்கு சுமார் 350,000 டாலர் கிடைக்க MEXC உதவியதாகக் கூறப்படுகிறது.
• 2026 மே: முக்கிய மதிப்பீட்டுக் காலம் முடிவடைந்தது. 2021 மே முதல் சட்டவிரோதச் செயல்பாடுகளுடன் தொடர்புடைய 16.7 பில்லியன் டாலரை FinCEN அடையாளம் கண்டது.
• 2026 ஜூன்: Garantex மற்றும் Grinex தொடர்பான பரிவர்த்தனைகளை MEXC தொடர்ந்து செயல்படுத்தியதாக கருவூலத் துறை கூறுகிறது.
• 2026 நவம்பர் 6: ‘ஆபரேஷன் எகனாமிக் அவுட்காஸ்ட்’ நடவடிக்கையின்கீழ் FinCEN பரிமாற்றத் தடையைப் பிறப்பித்தது.
• 2026 நவம்பர் 7: செயல்பாடுகள் வழக்கம்போல் இருப்பதாக MEXC கூறி, கட்டுப்பாடுகள் குறித்த சுதந்திரமான மறுஆய்வை அறிவித்தது.
• Federal Register-இல் வெளியான 30 நாட்களுக்குப் பிறகு: தடை அமலுக்கு வரும்.

வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் நிதிப் பங்காளிகளைப் பொறுத்தவரை, தற்போதைய செயல்பாடுகள் குறித்தே MEXC-யின் அறிக்கை பேசுகிறது; குறிப்பிட்ட அமெரிக்க நிறுவனங்களுக்கு எதிர்காலத்தில் அமலாகும் சட்டக் கட்டுப்பாட்டை உத்தரவு நிர்ணயிக்கிறது. அது அமலுக்கு வந்ததும், கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் உட்பட, இந்தப் பரிவர்த்தனைத் தளத்துக்கு அனுப்பப்படும் மற்றும் அதிலிருந்து பெறப்படும் பணப் பரிமாற்றங்களை அந்த நிறுவனங்கள் நிறுத்த வேண்டும். MEXC தொடர்பான வணிகச் செயல்பாடுகளைக் கையாளும்போது, அமெரிக்கத் தொடர்புகள் கொண்ட வங்கிப் பங்காளிகளும் பணப்பரிவர்த்தனைச் சேவை வழங்குநர்களும் இந்தக் கட்டுப்பாட்டைக் கணக்கில் கொள்ள வேண்டும்.

முக்கிய அம்சங்கள்

• 2021 மே முதல் 2026 மே வரை சட்டவிரோதச் செயல்பாடுகளுடன் தொடர்புடையதாகக் கூறப்படும் MEXC பரிவர்த்தனைகளில் 16.7 பில்லியன் டாலரை FinCEN அடையாளம் கண்டது.
• கிரிப்டோகரன்சி உட்பட நிதியை MEXC-க்கு அனுப்புவதையும் அங்கிருந்து பெறுவதையும் குறிப்பிட்ட அமெரிக்க நிதி நிறுவனங்கள் தடைசெய்யும் உத்தரவு பிறப்பிக்கப்பட்டுள்ளது.
• Federal Register-இல் வெளியான 30 நாட்களுக்குப் பிறகு தடை தொடங்கும்; அதற்கு முடிவுத் தேதி எதுவும் நிர்ணயிக்கப்படவில்லை.
• ரஷ்யத் தடைகளைத் தவிர்த்தலுடன் தொடர்புடைய ஏறத்தாழ 1.5 பில்லியன் டாலர், ஈரானுடனான சுமார் 1.87 பில்லியன் டாலர் தொடர்புகள், தடைக்கு உட்படுத்தப்பட்ட வட கொரிய இடைத்தரகர் பெற்ற 350,000 டாலர் ஆகியவை கண்டறிதல்களில் அடங்கும்.
• சட்டவிரோத இணையக் குற்றவாளிகளுக்கு அனுப்பப்பட்ட அல்லது அவர்களிடமிருந்து வந்த குறைந்தது 1.99 பில்லியன் டாலரையும் FinCEN கண்டறிந்தது.
• செயல்பாடுகளும் பயனர்களின் சொத்துகளும் பாதுகாப்பாக இருப்பதாக MEXC கூறியுள்ளதுடன், தனது கட்டுப்பாடுகள் குறித்து சுதந்திரமான மறுஆய்வையும் தொடங்கியுள்ளது.